Si vous êtes en union libre (concubinage) et que vous avez un ou plusieurs enfants, vous avez alors trois astuces essentielles à connaître qui vont vous permettre de diminuer l’impôt chaque année. Les deux niches fiscales exposées sont aussi valable la première année du mariage/pacs où la déclaration séparée reste possible comme nous l’avions évoqué ici. Une fois encore, les impôts laissent au contribuable le soin de connaître ses droits : si le couple ne sait pas comment utiliser l’astuce fiscale exposée, il passera à côté. Tout couple en concubinage/union libre avec un enfant ou plus peut diminuer son impôt comme présenté : n’hésitez pas à transmettre l’article à vos proches qui sont concernés. Pour les plus sceptiques, les textes en vigueur et jurisprudences figurent en fin d’article.
Sommaire
Les concubins peuvent choisir la personne du couple qui aura les enfants à charge sur sa déclaration.
Rappelons qu’un couple en union libre a l’obligation de faire des déclarations d’impôts séparées. La première niche fiscale est la plus connue : les parents peuvent
décider lequel des deux va avoir l’enfant à charge sur la déclaration pour augmenter le nombre de parts. Une tolérance du fisc qui n’est subordonnée à aucune condition ! Chaque année, le couple
peut décider que c’est Madame qui aura les enfants à charge sur la déclaration ou Monsieur comme bon leur semble. Mieux encore en présence de plusieurs descendants, Madame peut en prendre un seul
à charge pour laisser les autres à Monsieur. Tout est possible, la seule règle étant qu’un enfant ne doit pas figurer sur les deux déclarations.
Exemple :
Mr Corrige et Mme Tonimpot ont trois enfants. Mr a très peu de revenus (12 500 € imposable après déduction des 10%) et Mme gagne bien sa vie (36 000 € imposable après déduction des 10%). Ils peuvent choisir entre les situations suivantes pour la déclaration fiscale :
| Enfant à charge Mr | Enfant à charge Mme | Impôt de Mr | Impôt de Mme | Impôt total du couple |
| 3 | 0 | 0 € | 4 096 € | 4 096 € |
| 2 | 1 | 0 € | 2 327 € | 2 327 € |
| 1 | 2 | 0 € | 1 270 € | 1 270 € |
| 0 | 3 | 0 € | 0 € | 0 € |
Dans le cas présent, si Mr prend les trois enfants à charge, l’impôt total sera de 4 096 € ! Le simple fait de les passer sur la déclaration de Mme permet de faire tomber l’impôt à 0 €. Une économie de plus de 4 000 € !
Mon conseil : chaque couple doit faire toutes les simulations possibles pour prendre la bonne décision. La situation la plus avantageuse fiscalement n’est pas toujours celle que l’on pense. Exemple à travers deux idées reçues complètement fausses.
Le conjoint qui gagne le plus doit n’est pas forcément celui qui doit prendre les enfants à charge.
C’est une des erreurs récurrentes des contribuables qui pensent que les enfants doivent être mis à la charge dans la déclaration de celui qui gagne le plus d’argent. Avant 2023, c’était vrai dans énormément de situations. Je vous laisse l’exemple ci-dessous fait avec le barème de l’an passé.
Exemple :
Mr et Mme ont un enfant. Mr a un revenu imposable de 27 000 € et Mme 20 000 €.
1) Le couple décide de mettre l’enfant à charge de Mr qui a les plus gros revenus :
Impôt de Mr (1.5 parts) : 1 667€
Impôt de Mme (1 part) : 1226 €
Soit un total pour le couple de 2 893 €.
2) Suite à la lecture de cet article, le couple prend le temps d’étudier l’impôt si Mme prend l’enfant à sa charge fiscalement.
Impôt de Mr (1 part) : 2 376 €
Impôt de Mme (1.5 part) : 0 €
Soit un total pour le couple de 2 371 €.
Dans cette situation, les concubins vont économiser 500 € d’impôt en mettant l’enfant à charge sur la déclaration fiscale de la personne gagnant le moins. Ceci s’explique par le système de la décote que nous avons détaillé sur cet article. Depuis deux ans, la décote permet aux contribuables supportant un impôt peu important de bénéficier d’un cadeau fiscal supplémentaire. Pour en bénéficier, il faut que l’impôt soit inférieur au seuil suivant.
| Situation familiale | Décote si l’impôt est sous le seuil suivant |
| Personne seule | 1 930 € |
Autrement dit, si vous déclarez vos revenus seul et que l’impôt final est de 1 000 € (sous le seuil de 1 930€), le fisc applique alors la décote (cadeau fiscal) qui vous permettra de payer moins de 1 000 €.
Dans le cas présenté, l’enfant à charge permet à Mme d’accéder à la décote d’où le gain fiscal décuplé.
Il se trouve que depuis 2 ans, le fisc a changé le calcul de la décote. De fait, il devient maintenant très rare qu’on ait un gain fiscal conséquent en mettant l’enfant sur le contribuable ayant le moins de revenus. Je vous invite surtout à faire les tests pour les années passées afin de corriger votre déclaration si vous aviez fait l’erreur. A partir de 2024, cette astuce a très peu de chances de marcher du fait du nouveau calcul. Il est très fréquent que le gain en impôt se fasse en mettant l’enfant sur le conjoint le plus aisé. Pour autant je vois des situations où c’est encore le cas, notamment si un des conjoints à des réductions d’impôt importantes. On lui met alors exprès des enfants à charge pour utiliser les réductions afin qu’elles ne soient pas perdues sans se soucier des revenus par exemple.
De fait, il est très compliqué de dire à l’avance où il est plus judicieux de mettre les enfants à charge pour les concubins. Ils peuvent jouer sur la tranche d’imposition mais aussi sur la décote. Je vous conseille de faire toutes les simulations possibles pour choisir la meilleure déclaration fiscale.
NB : Un simulateur de l’impôt 2024 est disponible et vous permet de faire autant de simulations que vous le souhaitez.
Chaque enfant ne donne pas le même nombre de parts supplémentaires.
La seconde erreur est de penser que chaque enfant a le même impact. C’est faux, le premier enfant à charge permet d’avoir une demi part tout comme le second. En
revanche, le troisième enfant à charge « vaut » une part entière soit un avantage fiscal plus important. Autant vous dire que si on associe ce point technique au précédent, il est quasiment
impossible de déterminer rapidement le bon choix en présence de plusieurs enfants :
– Est-ce mieux de mettre les trois enfants à la charge d’un seul parent pour avoir le bonus sur les parts grâce au troisième ?
– Est-ce mieux de se séparer du bonus pour permettre aux deux conjoints de bénéficier de la décote ?
Ect ect….
Il est impossible pour nous de vous donner un conseil ou une ligne de conduite, chaque situation étant différente en union libre avec enfant(s). LA SOLUTION : aller sur le simulateur et prendre le temps de faire toutes les situations possibles pour optimiser sa déclaration d’impôt.
Je vous conseille vivement d’assister à ma visioconférence sur le sujet des personnes en union libre ayant des enfants. J’explique en détail les optimisations et surtout je vous montre comment faire les simulations correctement. Ci-dessous un extrait et vous pouvez suivre le lien pour voir le tout en entier.
Les concubins peuvent diviser par deux les avantages fiscaux des enfants.
Un arrêt permet aux concubins de partager les charges et avantages relatifs aux enfants. Il n’est plus nécessaire de choisir si Mr ou Mme prend l’enfant à charge, vous pouvez diviser tous les avantages en deux entre les deux concubins.
Exemple
Mr et Mme Corrigetonimpot sont en concubinage et ont un enfant de 2 ans. Ils dépensent aussi 1 000 € de frais de nounou qui ouvrent droit à un crédit d’impôt de 50%.
Ils peuvent déclarer l’enfant en garde alternée. Ainsi, Mr aura 1.25 parts et Mme aussi. Chacun déclarera la moitié des frais de garde (soit 500 € déclarés et 250 € de crédits d’impôt chacun).
Ce partage va s’appliquer à tous les niveaux : les parts sont divisés en deux, les pensions déductibles, les revenus de l’enfant imposés, la réduction pour frais de scolarité etc…
Côté démarche, vous devrez faire comme si l’enfant était en garde alternée. Cela nécessite de cocher et remplir la case H sur la déclaration d’impôt 2024. Idem pour les réductions ou crédits d’impôts, il faudra diviser par deux et/ou renseigner les cadres réservés aux gardes alternées.
Il est possible de déduire une pension entre concubin sur la déclaration d’impôt.
Ce dispositif très méconnu concerne tous les couples en union libre et peut permettre de diminuer encore plus la note fiscale. Vous pouvez tenir compte d’une
pension dans le calcul de l’impôt. Les textes autorise un des contribuables à déduire de son revenu la pension qu’il verse pour l’obligation d’entretien des enfants… cela marche pour les parents
divorcés mais aussi pour les concubins ! Tant que les enfants sont mineurs et que la « pension » versée correspond aux dépenses pour le logement, la nourriture ou les vêtements de l’enfant ; le
parent qui n’a pas les enfants à charge peut déduire cette dépense. Attention ici, il faut en parallèle que celui qui la reçoit l’ajoute dans son revenu imposable.
Bien que ça paraisse étrange, le couple peut opter pour ce dispositif même si les deux parents habitent ensemble.
Exemple :
Mr et Mme ont un enfant et vivent en concubinage. Ils ont choisit que l’enfant soit à charge fiscalement chez Madame. Par ailleurs, le couple fait le choix
d’opter pour la seconde astuce puisque Monsieur participe aux dépenses concernant l’enfant : il achète à manger, paie le loyer et achète les vêtements. Il estime cette participation (pension) à 1
500 €. Monsieur va alors déduire 1 500 € de ses revenus et Madame devra les ajouter dans sa déclaration comme revenu imposable.
Comment faire pour payer moins d’impôt en optimisant la déduction de la pension ?
Le gain fiscal n’est pas évident à première vue : si un des conjoints déduit la pension, l’autre doit l’ajouter donc le couple ne parait pas forcément gagnant. On parle ici d’une déduction ; cela signifie que l’un va y gagner fiscalement selon sa tranche d’imposition; le second conjoint paiera un supplément dépendant aussi de son taux fiscal.
Concrètement pour que le couple soit gagnant ici, il existe deux cas de figure :
1) Il faut que le concubin qui déduise la pension soit dans une tranche fiscale plus élevée que celui qui la rajoute dans son revenu imposable
;
2) A tranche égale, il faut que le concubin qui la déduise devienne éligible à la décote grâce à ça.
Des situations très récurrentes puisque l’on peut faire en sorte de se retrouver dans une des deux situations grâce à l’allocation des enfants que nous avions vu
plus haut. Les stratégies se multiplient une fois que l’on connait ses droits!
Exemple :
Un couple avec des revenus identiques peut faire en sorte de mettre tous les enfants chez Mme pour faire chuter sa tranche d’imposition. Ensuite, Monsieur
pourra déduire une pension car il participe aux dépenses pour les enfants. La déduction chez Monsieur se fera dans une tranche élevée (il n’a personne à charge). Mme doit rajouter la pension mais
sera imposée dessus dans une tranche faible (elle a trois enfants à charge).
Le couple va donc économiser de l’impôt grâce à l’optimisation de la pension.
Une fois encore il est très difficile d’évaluer à vue de nez ce qui est le mieux si l’on n’est pas un fiscaliste averti.
Les concubins doivent faire des simulations en « bougeant » les enfants d’une déclaration à l’autre, en testant la garde alternée mais aussi en intégrant la déduction de la pension chez celui qui ne les a pas à charge. Le gain fiscal est très conséquent, cette astuce peut permettre au couple d’économiser plusieurs centaines d’euros supplémentaires selon la situation.
Cet exemple démontre qu’en utilisant correctement les deux astuces, on peut parfois éliminer tout l’impôt! Il est fait avec le barème de l’an passé mais on a des centaines de situations similaires pour 2024.
Exemple :
Mr Corrige et Mme tonimpot ont deux enfants. Mr a 16 500 € de revenus imposables et Mme 22 000 €. Ils utilisent la première astuce pour allouer les enfants correctement. Les résultats de simulations sont les suivantes :
Impôt sans pension. Revenu imposable de 16 500 € (Mr) et 22 000 € (Mme)
| Enfant à charge Mr | Enfant à charge Mme | Impôt de Mr | Impôt de Mme | Impôt total du couple |
| 0 | 2 | 81 € | 0 € | 81€ |
| 1 | 1 | 0 € | 99 € | 99 € |
| 2 | 0 | 0 € | 960 € | 960 € |
Les parents optent pour la première option : les enfants seront sur la déclaration d’impôt de Madame. Ils se rendent compte que l’astuce 2
est intéressante pour eux car ils sont dans des taux d’impositions différents. Le couple a la preuve que Monsieur a participé aux besoins des enfants. Ils estiment une pension raisonnable à
hauteur de 2 000 €. Monsieur va déduire 2 000 € et Madame va les ajouter à son revenu imposable.
Impôt avec pension. Revenu imposable de 14 500 € (Mr) et 24 000 € (Mme)
| Enfant à charge Mr | Enfant à charge Mme | Impôt de Mr | Impôt de Mme | Impôt total du couple |
| 0 | 2 | 0 € | 0 € | 0 € |
En utilisant les deux dispositifs fiscaux, les concubins ont réussi à devenir non imposable. La déduction de la pension a permis un gain fiscal de 81 €. Si ils avaient laissé les deux enfants à Mr, ils auraient payé plus de 900 € au lieu de 0 €!
Est-on vraiment dans son droit ? Quel montant maximum de pension le concubin peut déduire ?
Cette astuce peut paraître incroyable et faire bondir bon nombre de personnes, professionnels compris. Le Code Général des Impôts n’est pas explicite à ce sujet.
C’est une jurisprudence du Conseil d’Etat qui va vous permettre d’utiliser sereinement cette niche fiscale : (décision n° 291848 rendue par les 3e et 8e sous-sections réunies le 13 juillet 2007).
La justice a estimé que la pension que versait le concubin à sa compagne pour l’entretien de leur enfant était déductible car « raisonnable et proportionnée » à
l’obligation d’entretien de l’enfant et réservée à cet objet. Autrement dit, si la somme déduite est raisonnable vis-à-vis de vos revenus respectifs et répond aux besoins de l’enfant (nourriture,
logement, habillement), la déduction est tout à fait possible. Assurez-vous bien en amont que vous avez une trace d’un virement d’un concubin à l’autre ou la preuve que celui qui déduit la
pension a versé cette somme à l’autre : c’est le seul justificatif qui pourra vous être demandé.
La démarche est simple et peut être faite chaque année. Vous décidez comme bon vous semble de celui qui a les enfants à charge ; chaque conjoint notera sur sa déclaration fiscale les enfants concernés dans les personnes à charge. Au niveau de la pension, celui qui la déduit l’indiquera en case 6DD « déductions diverses » et celui qui la reçoit reportera le montant en case 1AO « pensions reçues ». Votre seule obligation est d’avoir une trace prouvant le transfert des fonds entre les concubins correspondant au montant de la pension déduite. Restez bien sur raisonnable sur le montant de la pension : elle doit être raisonnable, correspondre aux besoins d’entretien des enfants et en harmonie avec vos revenus respectifs.
Est ce que le nouveau conjoint peut prendre à charge un enfant qui n’est pas le sien?
A la lecture de cet article, beaucoup vont alors s’interroger sur une optimisation. Dans le cadre d’une nouvelle union suite à une séparation, peut-on envisager de mettre les enfants de l’un à charge fiscalement de l’autre? Je prends l’exemple de Mr qui se sépare et a un enfant à charge. Il retrouve une nouvelle conjointe avec qui il vit en concubinage. Si Mme gagne beaucoup plus que Mr, le couple pourrait être tenté de rattacher l’enfant sur la déclaration d’impôt de Mme alors que ce n’est pas le sien juste pour réduire l’impôt.
La réponse à cette question est compliquée. Le texte nous précise bien plusieurs situations où le rattachement d’un enfant est possible même si on n’est pas le père ou la mère. On parle alors d’enfant « recueilli » par le contribuable. Le rattachement fiscal est possible sous deux conditions :
- l’enfant doit être recueilli dans le foyer fiscal du contribuable…cela signifie qu’il habite pleinement avec lui sur l’année entière.
- l’enfant doit être à la charge pleine du contribuable qui le rattache.
Déjà on exclut ici tous les enfants qui sont en garde alternée. Les jurisprudences nous montrent clairement que le fisc a opposé un refus systématique en ayant gain de cause si l’enfant n’habite pas la majorité de l’année avec la personne qui le rattache. Ensuite, il faut aussi que le conjoint qui rattache l’enfant sans être son parent subvienne quasi totalement à ses besoins financiers. C’est une condition qui sera appréciée au cas par cas par le fisc.
Je ne peux malheureusement pas être plus précis. Si vous êtes en concubinage et que votre partenaire souhaite rattacher votre enfant alors que ce n’est pas le sien sur sa déclaration, ce n’est pas impossible. Il faut que l’enfant habite avec vous la majorité du temps et il faut aussi que ce soit votre partenaire qui assure la sécurité financière du foyer. Si ce n’est pas purement le cas, vous pouvez tenter le rattachement mais il y’a un risque de devoir argumenter avec le fisc. Je vous joins le texte en vigueur afin que vous puissiez voir ce qui a été accepté ou non par le passé : alinéa 280 à 320.
Vous avez un proche qui a des enfants et vit en union libre? Informez le de ses droits en lui transmettant cet article. En cas d’erreur, vous avez trois ans pour
corriger la déclaration et demander une restitution de l’impôt.
bonjour
je vis en union libre.
1 enfant né en novembre 2002 qui a gagné 3000 euros en 2023 rattaché avec son père
son père et moi avons les mêmes revenus environ 28000 euros chacun
moi j’ai des frais réels 6300euros
Monsieur n’a pas de frais réels mais demi part supplémentaire
Puis je déduire quelque chose sur ma déclaration comme je participe a la charge d’entretien pour mon enfant majeur vivant chez nous.
merci à vous
Bonjour,
j’ai lu également l’article sur la décote,
Mais je ne comprend pas, puisque Mme paie 1226e seul ( < 1930e seuil de la décote) elle bénéficie déjà de la décote? En quoi rajouter l'enfant fait payer mon d'impôts ? le calcul de décote est différent si on à un enfant à charge ?
Merci !!
Le calcul de la décote est plus ou moins intéressant selon le montant de l’impôt (plus on est prêt de la décote, plus elle est importante) et l’enfant joue sur l’impôt ce qui explique les stratégies possibles.
Merci !
Bonjour,
Je vie en concubinage avec mon conjoint et nous allons avoir un enfant dans quelques mois.
Moi je ne paie pas d’impôt alors que mon conjoint oui et nous ne sommes ni pacsés et ni mariés.
Nous allons avoir des frais de garde assez élevés chez une nounou et nous avons le droit à une petite aide de la part de la CAF.
Nous nous posons les questions suivantes :
– Sur le contrat avec la nounou, devons nous déclarer mon conjoint seul ou pouvons-nous nous déclarer à deux sans que cela impact le crédit d’impôt que percevra mon conjoint ?
De même, pouvons nous régler la nounou avec notre compte commun ou mon conjoint doit-il payer la nounou avec son compte personnel pour pouvoir retoucher le crédit d’impôt ?
– Pareil nous allons avoir une aide de la CAF pour la garde de l’enfant.
Elle sera versé sur notre compte commun. Est-ce que cela va avoir un impact sur le crédit d’impôt que déclarera mon conjoint pour notre enfant sachant que c’est lui qu’il percevra le crédit d’impôt pour la garde de l’enfant? (Nous ne savons pas si l’aide de la CAF doit être versé sur le compte personnel de mon conjoint ou si elle peut être versé sur notre compte commun)
J’espère que cela va être clair pour vous.
Merci de votre retour.
Bonjour,
merci pour votre article complet et simple!!!
je me questionne concernant la déduction de pension entre concubin pour charge d’enfants, si l’un des concubins est sans emploi et donc ressources nulles, peut il bénéficier de la pension de son conjoint pour la charge des enfants?
Dans ce cas, le conjoint qui a des ressources paye en réalité la totalité des dépenses liées aux enfants, la situation semble incongrue du coup…
L’intérêt d’une telle manœuvre serait de réduire le RFR du conjoint qui travaille.
Merci par avance pour votre réponse
PS: on parle de montant de pension raisonnable…. mais quel montant plafond semble raisonnable?
Bonjour,
On n’a pas de texte avec le montant exact, c’est de l’appréciation au cas par cas selon les ressources du couple. Ce n’est pas si incongru car fiscalement peut-être que ce serait mieux de mettre les enfants sur celui qui travaille plutôt que de les sortir pour déduire une pension.
Bonjour, nous somme dans le cas de concubins avec 1 enfant commun et 1 non commun et vivons chacun dans 2 adresses distinctes ( chacun son appartement dans un même immeuble), on peut donc avoir droit au statut de parents isolés mais est ce que je peux prendre notre enfant commun en charge pleine ou est ce que j’ai le risque d’un redressement car on partage les couts avec son père?
Merci d’avance
Bonjour,
Merci pour cet article très intéressant. Je suis tombé dessus un peu par hasard en cherchant à me confirmer le fait que je pouvais changer d’affectation les enfants chaque année. Mais une question m’est apparue, pour continuer l’optimisation.
En concubinage avec ma conjointe, nous avons deux enfants ensemble. Ma plus grande est scolarisée au collège et mon second en primaire. Est il possible de prendre la demi part de ma fille sur ma déclaration et de considérer mon second enfant en garde alternée pour récupérer un quart de part chacun (ce qui ferais une économie d’une petite centaine d’euros supplémentaire). Et si oui, est ce qu’il y a d’autres cases a remplir que la case H.
Bonjour,
Merci pour cet article fort utile et des plus intéressant.
Malheureusement peu curieux et peu renseignés sur le sujet, mon concubin et moi pensions qu’une fois déclarés sur l’un ou l’autre des adultes (ou les deux !), il n’était plus possible de changer la déclaration des parts lorsqu’il n’y avait pas de changement de situation familiale (pacs, mariage, séparation…) quelle grosse erreur !!!
En concubinage depuis plus de 20 ans, mes enfants (13 et 17 ans) ont toujours été déclarés sur mon concubin, qui jusqu’à 2019 gagnait beaucoup plus que moi. Or, il y a 5 ans, la situation s’est inversée lorsque mon concubin est tombé au chômage. Son salaire est depuis 3 ans inférieur au mien mais nous avons continué à déclarer les enfants sur M. qui est non imposable.
Du coup, je viens de me rendre compte en faisant les simulations que je paie beaucoup d’impôt depuis plusieurs années alors que je pourrai être non imposable en déclarant les 2 enfants sur moi (ou même 1 seul !), M. serait dans les deux cas toujours non imposable !
J’ai dû coup consulté vos autres articles sur le sujet et suis tombée sur celui portant sur « Comment corriger une déclaration d’impôt ou la faire après la date limite ? ».
Ma question :
Est-il possible de faire changer la déclaration des parts auprès des impôts une fois celle-ci déclarée (2022) et si cela est possible, puis-je le faire sur les 3 dernières années comme indiqué dans votre article « En France, le délai pour revoir l’impôt sur le revenu est de 3 ans. » ?
Je souhaite contacter au plus vite les impôts pour faire changer ma situation car rien n’est possible depuis mon espace personnel (modification des impôts à la source supérieur à 5%).
Que dois-je leur dire pour que ma situation soit corrigée et éventuellement rétroactive ?
Un grand merci d’avance pour votre aide.
Bonjour,
Vous pouvez corriger la déclaration de l’année en cours et les 2 passées. Pour les 2 passées, il faut tout reprendre par courrier et joindre un courrier de correction. C’est contraignant car il faut refaire tous les CERFA. Pour le courrier de correction, vous avez un modèle pro à la fin de mon guide sur les astuces fiscales si vous l’avez.
Cordialement.
Bonsoir Thibault,
Lecteur assidu de vos rubriques depuis plusieurs années et heureux abonné depuis peu, il y a une situation pour laquelle je ne parviens pas à trouver de réponse :
Mme et M. ont eu un enfant mais ne sont ni mariés, ni pacsés et vivent (la plupart du temps) séparément. M. vit en France et Mme vit en Pologne avec leur enfant qui est né là-bas.
Questions :
1/ M. peut-il décider de déclarer son enfant à charge fiscalement alors que ce dernier ne vit pas avec lui en France ?
2/ La déductibilité de la pension versée par M. à Mme est-elle possible dans ce cas de figure (versée à une personne fiscalisée à l’étranger) ?
Merci pour votre avis car les textes ne sont pas très explicites à mon sens.
Cordialement,
David
Bonjour et merci pour votre suivi. Malheureusement ici je ne peux pas aider ni même me prononcer. Le soucis étant qu’on a des règles qui changent entre chaque pays, il faudrait étudier la convention fiscale entre la France et la Pologne pour voir et encore ça risque d’être très compliqué à trouver. Une solution serait peut-être d’écrire au fisc via la messagerie sécurisée pour leur demander; avec un peu de chance vous aurez une réponse.
Livre de Thibault DIRINGER: tout ce qui existe pour payer moins d’impôt!
Bonjour, un grand merci pour tous ces droits méconnues !
J’ai déclaré nos deux enfants en garde partagée mais j’ai mis tout les frais de gardes sur moi.
J’ai indiqué que mon compagnon m’avait versé une pension, est-ce correct ?
Car le complément de mode de garde ect sont à mon nom donc impossible de mettre une partie des déductions de frais de garde sur mon conjoint ?
Encore merci grâce à vous mon compagnon n’a pas à verser 660€
Bonjour
Merci pour votre article très intéressant.
Je sollicite votre aide pour notre cas.
Je vais en concubinage et nous avons un enfant de 3 ans en commun.
Nous avons depuis la naissance mis la demi part de notre fils sur la déclaration fiscale de ma compagne et le contrat de l’assistante maternelle est au nom de ma compagne également donc c’est elle qui avait le crédit d’impôt.
Hors mes revenus sont plus elevés et on voudrait du coup mettre la demi part sur ma déclaration mais le soucis est le crédit d’impôt pour la nounou!!!
Avez vous une solution?
Merci d’avance
Bonjour,
C’est vrai que si l’enfant est chez vous, il serait mieux que vous déclariez aussi la nounou et que les factures soient à votre nom. Dans la pratique, beaucoup de couples sont dans votre cas et déclare quand même tout chez celui qui déclare les plus de revenus même si c est l’autre qui paie la crèche. jusqu’à aujourd’hui, je n’ai jamais vu le fisc venir contester.
Cordialement.
Bonjour,
Ma compagne et moi vivons en concubinage et avons eu ensemble un enfant (mineur), déclaré sur ma déclaration d’impôt.
Elle a aussi 2 autres enfants (mineurs) d’une précédente union. Ils sont en garde alternée, 10 j dans notre foyer et 5 j chez leur père. Par décision lors du jugement de séparation, ils sont rattachés fiscalement à ma compagne.
Ma compagne n’a actuellement aucun revenu issu du travail, ses seuls revenus étant les allocations familiales ainsi qu’une petite pension alimentaire.
Je lui verse chaque mois une certaine somme d’argent (preuve à l’appui), dont une partie est utilisée pour l’entretien des enfants.
1- Puis-je déclarer une partie de cette somme en tant que pension à ma concubine pour l’entretien de ses 2 enfants, même si je ne suis pas leur père biologique ?
2- Cas potentiellement encore plus avantageux : Puis-je déclarer ses 2 enfants sur ma déclaration car c’est moi qui subviens à leurs besoins ?
Merci.
Bonjour Monsieur,
Merci pour vos articles très intéressants.
Ma femme et moi allons prochainement vivre à 800 kms l’un de l’autre pour raison professionnelle. Nous sommes mariés sous le régime de la ‘séparation de biens’, faisons actuellement une déclaration commune, et avons acquis une résidence principale ensemble à 50/50 dans laquelle nous vivons ensemble pour l’instant.
1/Considérant le régime de ‘séparation de bien’ avec vie dans deux logements distincts (future situation) et donc possibilité de déclaration séparée, ces stratégies:
– d’attributions des enfants à l’un ou à l’autre des conjoints
– et de versement de pensions
sont-elles applicables?
2/Si oui, l’enfant peut-il être sous un conjoint fiscalement, mais vivre en permanence (incluant scolarité) avec l’autre conjoint?
3/pour confirmation, ce logement peut-il bien devenir résidence principale d’un des deux conjoints (l’autre aura également une résidence principale) bien que les deux conjoints en soient propriétaires à 50/50 depuis l’acquisition?
BOnjour,
Je dirais oui pour la première question…la seconde je dirais non mais le risque de redressement est très faible…la dernière je ne sais pas trop mais je pense que oui.
>>> Mon Guide : Comment payer moins d’impôt? Thibault DIRINGER
Bonjour, nous commençons une garde partagée avec un autre couple avec une nounou à domicile.
Notre situation personnelle: couple non marié ni pacsé avec notre bébé de 6 mois.
Nous souhaitons partager équitablement les frais de garde et les avantages fiscaux qui nous sont offerts. Donc gérer le process chacun individuellement: payer chacun la nounou, déclarer chacun de notre côté, se partager la demi-part fiscale de notre enfant, bénéficier chacun du crédit d’impôt de 50% des frais de gardes engagés.
Mais aujourd’hui, nous avons du mal à comprendre comment déclarer les frais de garde et s’organiser avec les impôts :
– J’ai le CMG et ai reçu mes identifiants Pajemploi
– Je pensais ensuite déclarer mon chéri à Pajemploi pour qu’il ai ses identifiants
J’ai donc appelé Pajemploi, qui me dit que nous ne pouvons pas partager
➡️Je comprends que pour bénéficier de toutes les aides (CAF + crédit d’impôt), je dois être la seule personne à déclarer la nounou et que c’est moi seule qui doit prendre la part fiscale de notre fils.
Savez-vous s’il est possible de partager équitablement les frais de garde et les avantages fiscaux? (Au delà de faire signer le contrat par moi et par mon chéri)
Merci pour vos réponses !
Bonjour,
Oui c’est malheureusement un soucis récurent. Il faudrait que chacun fasse un compte pajemploi et tout diviser par deux et idem pour la caf ce qui est une vrai galère. En général, un seul des parents déclare tout au niveau du social et le partage se fait derrière entre les concubins.
Pour l’impôt : si vous mettez garde alterné il faut absolument que chacun mette la moitié des frais de nounou car il y’a un plafond (2300) qui est divisé par 2 si garde alterné. Donc Mr doit mettre minimum la moitié de 2300 et mme aussi pour avoir tout le crédit d’impôt.
Merci pour ces informations.
J’ai une question à savoir si je peux déclarer en déduction diverses la part de loyer et de charges électricité, impôts foncier que je paie entièrement, pour mon concubin. Je peux justifier que très ces dépenses sont à ma charge. De plus, c’est moi qui supporte l’impôt, parce que j’ai déclaré que je suis plus parent isolée ( j’ai une fille). Merci pour votre réponse
Bonjour,
Malheureusement non, j’ai mis tout ce qui est déductible dans l’article.
Cordialement.
Existe-t-il un moyen de déduire une pension versée dans le cadre d’une garde alternée ?
Bonjour,
Pour les pensions j’ai tout détaillé ici : https://www.corrigetonimpot.fr/pensions-alimentaire-deductibles-des-impots-enfant-parent-ex-conjoint/
Cordialement.
Bonjour,
Depuis plusieurs années je déclare verser une pension à mon concubin pour mon fils qu’il prend à sa charge sur sa déclaration.
Mon fils a maintenant 19 ans il est née en 2002 , il était en BTS en 2021 et vit toujours chez nous .
Puis je continuer à déclarer cette pension car mon conjoint continue à béneficier de la 1/2 part et pas moi.
Merci à vous.
Bonjour,
Le texte ne précise rien à ce sujet. Vous pourriez aussi passer plutôt par la pension versée à un enfant majeur qui me parait un moyen plus certain de continuer la déduction. J’explique cet aspect sur l’article relatif à l’enfant majeur dans la rubrique « impôt ». Il y’a aussi une formation sur l’enfant majeur qui peut vous servir dans la rubrique « formation ».
Cordialement.
Merci pour votre réponse.
Mais si je comprends bien il faudrait que mon fils fasse sa déclaration seul ?
Si vous l’aidez alors la pension s’ajoute sur sa déclaration et donc sur celle de Mme si il est rattaché chez elle…on a donc le même impact.
J’ai eu à nouveau une personne cette fois ci très compétente en rappelant les impôts qui m’a expliqué que cette pension versée les années précédentes c’était tout à fait légal mais que maintenant comme il était majeur et qu’il vit avec nous ce n’était plus possible.
il n’a aucun revenu est étudiant donc il faut le rattacher à un de nous .
Je n’ai donc rien trouvé malheureusement pour réduire mes impots .
Merci à vous.
Je viens de télephoner au service des impôts .
Ils mont dit que je n’avais pas le droit pour les années précédentes de déduire une pension que je versais à mon concubin que ce n’était pas légal.
Est ce exact ?
Merci à vous.
Bonjour,
Site très util, si seulement je l’avais découvert plus tot !!! Dans mon cas, l’enfant de ma concubine est non majeur, scolarisé et en garde alternée. Ma concubine gagne moins que moi mais est tout de meme imposable avec 1,25 part (son taux de prélèvement à la source est de 3,8% contre plus de 10% pour moi). Puis-je déclarer l’enfant à sa place pour avoir 0,25 part en plus si le calcul nous est favorable ? Et si oui comment faire une simulation ? Merci par avance.
Bonjour,
Je viens de rajouter un paragraphe sur ce sujet. Pour la simulation, je vous conseille vivement de regarder la visioconférence sur le sujet : https://www.corrigetonimpot.fr/formation-pacs-mariage-ou-concubinage-les-optimisations-fiscales/
Bonjour,
Concubins notaires depuis plus de 35 ans, nous sommes séparés depuis un an. Mon ex concubin ne perçoit aucun revenu, je lui verse donc une aide financière chaque mois. Puis je la déduire de mes impôts?
Merci
BOnjour,
Si vous n’êtes plus ensemble, je ne pense pas qu’une déduction soit possible.
Cordialement.
Bonjour ,
Nous vivons ensemble je ne travaille pas et j ai la demi part en plus de ma fille , mon compagnon travail, est il possible de changer ma fille pour la mettre sur les impôts de mon compagnon merci de votre part
Cordialement
Bonjour,
C’est aussi sa fille à lui?
Pardon j ai oublié de préciser, oui c’est sa fille
Cdt
Bonjour,
Du coup si l’enfant est commune vous faites comme vous voulez. Il faut faire les simulations comme expliqué dans l’article et je vous conseille de regarder la formation en visio que j’ai faite sur le sujet.
Bonjour,
nous vivons en concubinage et nous avons 2 enfants à charge dont un qui a moins de 6 ans.
Je les ai declaré sur ma déclaration or nous sommes tous les deux prelevés de 79 eu pour l’avance perçue sur la réduction et crédit d’impot (frais de garde de petit enfant). Pourquoi?
Je vous remercie de votre réponse.
Cordialement
Vltavska
Bonjour,
J’imagine que vous aviez chacun déclaré des frais de garde sur la déclaration 2021 des revenus 2020 et le fisc s’est basé sur celle ci pour calculer l’avance de janvier 2022.
Bonjour,
Pour un couple en concubinage avec 2 enfants, peut on cumuler résidence alternée pour les 2 enfants ainsi que le versement d’une pension?
Merci pour votre aide
Bonjour,
Non cela ne marche pas, on peut déduire la pension uniquement si on n’a pas d’enfant à charge.
Livre de Thibault DIRINGER: tout ce qui existe pour payer moins d’impôt!
Solide !
Un immense merci Thibault pour ces informations (€€€) !
Un peu incrédule au début, pour être tout à fait honnête, sur la déductibilité de la pension alimentaire, j’ai cherché à challenger, mais après recherches approfondies, cela semble en effet bel et bien légal (mai 2022).
Le seul risque reste cependant que l’administration fiscale invoque, pour la déductibilité de la pension alimentaire, l’abus de droit fiscal : avec cette baguette magique, à partir du moment où c’est légal… c’est potentiellement illégal :-s
Mais, en s’appuyant sur la jurisprudence, on peut estimer qu’une pension < 50% du revenu imposable soit considérée comme justifiée.
Enfin, si le montant de la pension est celui donné à titre indicatif par le service public, alors là, c'est (à mon avis) absolument inattaquable.
Merci!
Bonjour,
Merci beaucoup pour cet article sur cette astuce peu connue.
Ma compagne et moi sommes en concubinage et avons eu un enfant en Aout 2021. Est ce que je peux déclarer des virements que je lui ai fait avant la naissance de l’enfant sur l’année 2021? et quel est environ la proportion maximum de la pension par rapport aux revenus est accèptée?
Est-ce que les fisc nous demandera un certificat de concubinage si on déclare un pension ?
Bonjour,
Je ne peux pas vous dire au niveau de la pension car on ne possède que la jurisprudence qui date de quelques années. Pour les virements avant la naissance, ça ne passera pas malheureusement.
Cordialement.
Bonjour,
Je vous remercie infiniment pour votre partage de connaissance. j’ai une question concernant votre conseil : « Votre seule obligation est d’avoir une trace prouvant le transfert des fonds entre les concubins correspondant au montant de la pension déduite. », cela alors ne peut fonctionner s’il n’y a qu’un compte commun dans le couple, car sinon comment prouver que nous faisons des virements au conjoint? merci d’avance pour votre retour.
Bonjour,
Oui effectivement j’ai peur que le fisc n’accepte pas la déduction sur un tel cas. Cordialement.
>>> Mon Guide : Comment payer moins d’impôt? Thibault DIRINGER
Bonjour,
Nous sommes en concubinage depuis 2012, mon conjoint à un enfant en garde alternée d’une première union et nous avons eu un enfant ensemble en 2016. Nous faisons donc 2 déclarations et lorsque nous avons eu notre enfant, au impôt on m’a dit de le déclarer sur moi car nous touchons les aides familiales et que le dossier est à mon nom. Moi je ne paye pas d’impôt mais mon conjoint oui. Donc à votre avis est-ce qu’il vaudrait mieux et surtout est-ce qu’on a le droit de mettre notre enfant entièrement ou en parti sur mon conjoint afin de les diminuer ?
Merci d’avance pour votre réponse
Bonjour. Difficile de vous répondre car je ne connais pas l’impact sur les aides sociales mais seulement sur le fiscal. Et pour l’impôt il faut faire les simulations personnalisées, impossible de vous dire comme ça le meilleur choix.
Cordialement.
Bonjour
Je me suis pacsé avec mon conjoint en 2021 et donc cette année je voulais savoir si nous pouvions faire notre déclarations tous les 2 de janvier à décembre en inclus ma fille mineure qui n’est pas la sienne mais en sachant qu’il paie des impôts et pas moi.
Est-ce qu’il paiera moins d’impôts ? Ou faire des simulations ?
Merci pour votre réponse
Bonjour,
Vous pouvez choisir entre séparée et commune cette année (vous avez un article sur le sujet dans la rubrique « impôt »). Pour la fille mineure ce n’est pas possible. Pour les simulations, je vous conseille d’assister à la conférence ou au replay de la visioconférence sur l’optimisation fiscale pour le pacs : https://www.corrigetonimpot.fr/formation-pacs-mariage-ou-concubinage-les-optimisations-fiscales/ Je montrerai en direct comment faire.
Cordialement.
Bonjour
Merci pour vos réponse. Ce que je veux dire pour ma fille c’est que si cette année nous faisons une déclaration commune, forcément j’inclus ma fille avec nous? donc ses impôts à lui baisserons ou pas ?
Merci
Bonjour,
Sur la déclaration commun oui vous l’intégrez. Il faut faire la simulation pour voir si Mr seul + Mme seule avec enfants donnent plus ou moins d’impôt que le couple ensemble avec enfant. Parfois c’est la solution 1 et parfois non comme je l’explique dans l’article annexe, on peut avoir des surprises.
Cordialement.
Bonjour,
Nous vivons en union libre avec 2 enfants. Le 1er enfant (Suzanne) est à la charge de la maman. Le 2e (Robin) est à la charge du papa sur la déclaration 2021 portant sur les revenus de 2020. Or, Robin est gardé par une assistante maternelle, contrat fait au nom de la maman.
1. Sur quelle déclaration doit-on mettre les frais de garde ? Car le nom du contrat est différent avec le nom du parent qui a la charge de l’enfant. La maman doit-elle modifier la déclaration et prendre à sa charge Robin ?
2. Est-ce possible d’intervertir les enfants (Maman a la charge de Robin et papa la charge de suzanne).
3. Si l’on met les 2 enfants en garde partagée, comment cela se passe-t-il au niveau des frais de garde vu que le contrat de l’assistante maternelle est au nom de la maman ?
Merci pour vos réponses
Bonjour,
Dans l’idéal je vous conseille ici d’inverser les enfants et de mettre les frais de garde entièrement sur la déclaration de celui qui a l’enfant en question. Cordialement.
Bonjour,
Nous avons eu un enfant en novembre 2020 et vivons ensemble mais pas marié ni pacsé. J’ai déclaré mon enfant sur ma déclaration d’impôt de 2021. A partir de février 2021 il a été mis en garde chez une assistante maternelle mais les papiers ont été fait au nom de mon conjoint, donc l’attestation fiscale 2021 est au nom de mon conjoint. Comment cela se passe t-il ? Puis-je mettre les frais de garde sur ma déclaration ou suis-je obligé de les laisser sur la déclaration de mon conjoint étant donné que ce n’est pas lui qui a la demi part sur les impôt ?
Merci de votre réponse.
Bonjour,
Le mieux serait de le mettre sur celui des deux qui a payé les frais de garde. Maintenant si ce n’est pas lui qui a l’enfant à charge, j’avoue ne pas savoir si le fisc pourrait y voir matière à un contrôle ou pas.
Cordialement.
Bonjour, Tout ceci n’est appliquable qu’en cas de concubinage avec enfant (s) en commun? Qu’en est il de concubinage avec famille recomposée de 3 ados (2 garde alternée + 1 garde « classique »)? Merci.
Bonjour,
Les conseils restent valables. Par contre, je pense que dans les simulations il n’est pas possible de mettre à charge l’enfant sur un parent qui n’est pas le sien. Si vous avez des enfants communs ils peuvent être sur un foyer fiscal ou l’autre pour les simulations. Pour les autres chacun garde les siens.
Cordialement.
Bonjour
En concubinage , les enfants ne sont pas de mon conjoint, je ne gagne rien , mon conjoint peut-il me prendre avec mes enfants sur sa déclaration d’impôts s’il vous plaît ?
Bonjour,
Il me semble qu’il est peut-être possible de faire en alterné (pleinement j’en doute) si on peut prouver que le conjoint participe largement aux frais d’éducation mais je n’en suis plus certain. Vous pouvez interroger le fisc via la messagerie sécurisée.
Cordialement.
Bonjour,
Merci pour ces supers explications !
Je suis dans un cas particulier avec mon compagnon et j’avoue que ça me stresse car je ne sais pas comment nous déclarer sans nous faire « massacrer ».
Nous ne vivons pas ensemble mais nous sommes un couple, je suis actuellement enceinte de 8 mois et se pose la de questions de comment se déclarer aux impôts, à la caf… ( nous sommes propriétaires tous les 2 de chacun de notre logement et chacun paye ses factures et ses frais, nous ne partageons que nos sentiments et notre futur enfant).
Merci de votre aide.
Bonjour,
Impossible de vous dire comme cela. Il faut passer par moi ou un professionnel pour faire des simulations qui coûteront quelques centaines d’euros. A défaut il faut les faire vous même avec le simulateur impot.gouv.
Cordialement.
Merci Thibault pour votre réponse mais je crois que je me suis mal exprimée concernant ma demande à propos de mon couple.
Je souhaite savoir si je dois me déclarer en tant que célibataire vivant seule ou non ? Je ne vis pas avec le papa mais on a une relation amoureuse et notre fils en commun. Merci
Bonjour. Merci pour votre blog. C’est vraiment le plus pointu que j’ai trouvé !
Un petit problème pour la route, s’il vous plait ? 🙂
Mr X et Mme Y vivent en concubinage, et ont un enfant né en 2020.
Mr X a un rev net imposable de 56950 eur. Mme Y 40500 eur.
Il n’y a pas eu de dépenses de garde pour l’enfant rn 2020 (car crèche à partir de 2021).
Si Mr X prend l’enfant à charge sur sa déclaration d’impot, la part de 1,5 qui lui est attribuée va surement être « inhibée » en partie dans le calcul du trésor public à cause du plafonnage du Quotient familial (gain en impot : 1570e maxi)
Est-ce plus pertinent que Mr X et Mme Y déclarent l’enfant en garde alternée, bénéficiant ainsi chacun de 1,25 de part, et donc « cumulant » sur le foyer 2x1570e , ald 1x1570e d’économie d’impot ?
En ont il le droit ? Des contraints particulières s’ils vont cela ?
Merci beaucoup pour votre aide
Cordialement
Bonjour,
Il faut faire les simulations pour être certain; je ne peux pas répondre à vue d’oeil car entre le plafond du quotient mais aussi parfois la décote, on a de véritable surprise. Vous pouvez utiliser le simulateur du fisc qui est très précis et permet de faire autant de simulations que vous voulez. Vous faites un tableau comme dans mon article et vous faites les 3 simulations : 1 avec l’enfant chez Mr, 1 avec l’enfant chez Mme et 1 avec garde alternée puis vous prenez la meilleure. A défaut, vous pouvez me solliciter via la rubrique à propos pour une formation par téléphone.
Cordialement.
Bonjour Thibault,
Je vis en concubinage et j’ai 2 enfants. Je compte déclarer mes enfants « en garde alternée » et partager les frais comme expliqué sur votre excellent site (et guide que j’ai HT 😉 ).
Je voulais savoir si je pouvais en plus verser une pension à ma concubine ? Puisqu’elle déclarera également 2 enfants en garde alternée ça devrait être possible ?
Je suis dans une tranche d’imposition supérieur à ma concubine d’où l’intérêt pour moi.
Merci pour votre reco.
Eric
Bonjour,
A mon sens non malheureusement, la stratégie de la pension déductible fonctionne uniquement si vous n’avez pas les enfants à charge.
Cordialement.
Bonjour,
Je suis travailleur frontalier ayant eu un enfant avec ma compagne (nous ne sommes ni mariés ni pacsés) cette année. Je suis imposé à la source côté Suisse (donc tous les ans je reçois ma fiche d’impôts côté France avec 0 à payer en plus car déja imposé) et ma compagne est imposée en France.
Mon salaire est plus important que le sien, mais est-ce que la France me fera un retour fiscal si je déclare l’enfant moi? Ou alors dans ce cas là il faut que ma compagne déclare l’enfant de son côté et moi rien du tout? Ou alors est-il plus judicieux de mettre en « charge partagée »?
Merci d’avance! 🙂
Bonjour,
A ce niveau je ne sais pas, il faut étudier la convention entre la France et la Suisse ou trouver un spécialiste du sujet.
Cordialement.
Livre de Thibault DIRINGER: tout ce qui existe pour payer moins d’impôt!
Bonjour Thibault,
Je vis en concubinage avec un enfant (et un second en route).
J’ai 3 questions que je liste ainsi :
1. La date de versement de la pension ?
Ma question porte sur la justification du versement de la pension.
Tu parles d’avoir une trace d’un virement d’un concubin à l’autre.
Mais à quelle année ce virement doit dater ?
Pour le déclaration 2021 sur les revenus 2020, ce virement pour pension doit avoir été effectué et justifiable en 2020 ?
Ou puis-je en faire un aujourd’hui en mai 2021 et l’utiliser pour la déclaration sur les revenus 2020 ?
2. Montant de la pension
As-tu un conseil pour déterminer le montant de cette pension afin qu’elle semble raisonnable et proportionnée à nos revenus ?
3. Cas d’impossibilité de connaître en avance la meilleure configuration
Après avoir déterminer le montant de la pension.
Peut-on envisager que nous nous fassions mutuellement un virement du montant de la pension ?
Ceci afin de disposer de cette preuve de virement à disposition afin de l’utiliser en fonction de la meilleure configuration (quid de qui déclarera le versement et de qui déclarera la réception).
Merci beaucoup pour ton temps et tous tes conseils.
A bientôt
Bonjour,
Pour la question 1, il faut bien que le virement date de l’année passée. Il n’y a pas de réponse à la question 2 et il m’est impossible d’en donner une. Pour la question 3, je ne peux pas valider de telles montages à l ‘écrit mais j’avoue que j’aime bien l’idée 🙂
Cordialement.
Bonjour,
je ne suis pas très clair sur la possibilité de déclarer une pension en cas d’union libre.
Car ce que j’ai vu dans la déclaration des impots, ils ne parlent que d'(enfants mineurs, ascendants).
Est-il tout de même possible de définir une pension auprès de ma campagne dans cette case ?
Cdlt,
Bonjour alors merci pour votre boulot très respectable et très précis.
Voilà je suis en concubinage avec 3 enfants donc 2 part.
Mon épouse a 1 enfant avec elle. Total famille de 6 personnes.
Avec les heures supp je me demandait si sa valait vraiment le coup ?
Ma question avec ce calcul a partir de quel montant je suis imposable ?
Dans leur calculs la CAF rentre bien dedans.
Merci d avance.
Bonjour,
Impossible de vous dire comme ça, il faut faire toutes les simulations pour voir ce qui est le mieux.
Cordialement.
>>> Mon Guide : Comment payer moins d’impôt? Thibault DIRINGER
Bonjour,
Tout d’abord merci beaucoup pour votre site et tous ces éclaircissements!
J’ai une question concernant la pension versée entre concubins, est il nécessaire d’avoir la même chaque mois ?
A votre avis, 300 euros par mois est ce déraisonnable ?
Encore merci pour votre travail
Bonjour,
Malheureusement je n’ai pas de règles particulières dans les textes ou de jurisprudences; impossible pour moi de vous répondre ou de vous garantir quoi que ce soit.
Cordialement.
bonjour nous somme en concubinage avec un enfant, l’histoire de la pension est ce que ça marche si on a un compte joint ?
Bonjour,
Je ne le conseillerais pas car ça me semble difficilement justifiable en cas de contrôle.
Cordialement.
Bonjour,
Nous vivons en concubinage ( union libre) et nous avons une enfant majeure qui n’est plus dans aucun des foyer fiscaux . Je lui verse une pension alimentaire.
Est-ce que mon conjoint (et papa de cette enfant) peut également lui verser une pension alimentaire ?
Bonjour,
Oui mais ici on est dans un cadre différent de celui indiqué dans l’article. J’ai expliqué les optimisations et les calculs à faire lors d’une des mes conférences du mardi ici : https://www.corrigetonimpot.fr/formation-enfant-majeur-et-declaration-dimpot/
la pension se déduit en une case dédiée et pas en 6 DD !!!
Bonjour,
Nous sommes en concubinage avec 5 enfants en garde alternée mais ces enfants ne sont pas communs. Chacun ayant en garde alternée ses propres enfants issus d’une précédente union. Peut-on appliquer les recommandations décrites dans votre article ? à savoir : l’un déclare les 5 enfants à sa charge fiscalement, perçoit une pension versée par son concubin, la déclare dans ses revenus et l’autre concubin la déduit de ses revenu.
Je vous remercie pour votre réponse.
Cordialement,
Bonjour,
De mémoire le texte le permet si et seulement si le parent qui rattache les enfants qui ne sont pas les siens assument financièrement la totalité des frais.
Cordialement.
bonsoir mon concubin souhaite rajouter es enfants dans sa déclaration impôts cette fois ci mais il n’as pas la même adresse que moi faut il que les enfants soient sur le même toit que le parents qui les rattachent ? merci beaucoup
Bonsoir, merci pour votre réponse. C’est fou qu’il n’y ait pas une liste de justificatifs acceptés par l’administration!
En cas de désaccord, si le contrôleur refuse les justificatifs proposés, et que nous ne souhaitons pas faire passer l’affaire devant un juge (y a t il d’ailleurs des frais de jugement?), que devrions nous payer à l’administration? S’agit-il de régler la partie correspondante à la réduction d’impôt liée à la pension alimentaire, ou bien y aura-t-il des pénalités appliquées, et dans quelles proportions ?
Bien à vous
Bonjour,
Il faudrait rechercher les précédentes jurisprudences mais c’est possible qu’il n’y en ait pas; me concernant je suis obligé de jouer la prudence mais ça reste des cas rares. Qui plus est, le redressement demande de restituer l’impôt et met une majoration de 10% et 0.2% d’intérêts de retard… ça donne des sommes très faibles sur une déduction de pension.
Cordialement.
Bonjour, merci pour votre article!
Etant en concubinage avec 3 enfants, nous réfléchissons à ce qu’un des 2 du couple déclare les 3 enfants, et que l’autre n’en déclare aucun mais une pension alimentaire.
Concernant les justificatifs à fournir à l’administration pour justifier la pension alimentaire, c’est assez flou. Ces justificatifs sont-ils corrects : un pourcentage du loyer de l’habitation, si une seule personne du couple le paye, pourcentage correspondant aux enfants? Ou sinon les paiements par carte bancaire des achats en grande surface, notifiés sur les relevés de compte?
Ou quels autres justificatifs? Pouvez-vous m’aider, bien à vous
Bonjour,
Il n’existe pas de réponse à votre question. Sur ces demandes, ça se joue vraiment à l’appréciation du contrôleur et à sa volonté à accepter ou non vos documents. En cas de désaccord, chacun prendra alors un conseil et c’est un juge qui tranchera. Mais tant que ça n’arrive pas, on ne peut pas dire à l’avance ce qui peut marcher ou non.
Cordialement.
C’est très intéressant. Merci pour cet article. J’ai également une question, pour des parents séparés qui ont signé une convention de divorce avec une garde alternée, est-il possible d’optimiser aussi fiscalement de la sorte en déclarant un enfant de chaque côté ? Où est-ce que ça peut être considéré comme de la fraude ?
Bonjour,
Oui il y’a aussi plusieurs optimisations sur ce cas. Je l’ai expliqué ici dans mon guide sur toutes les astuces existants pour payer moins d’impôt et aussi ici : https://www.corrigetonimpot.fr/impot-divorce-separation-rupture-pacs/
Cordialement.
Bonjour.
Dans la rubrique « Comment faire pour payer moins d’impôt en optimisant la déduction de la pension ? », je ne comprends pas votre calcul qui abouti à une somme de 483€ à payer pour Mme qui déclare 1 seul enfant à charge pour 22000€ de net imposable.
Pour ma part je trouve : ((22 000/1,5)-10 064)*0,14*1,5 = 966€.
Pouvez vous m’expliquer votre calcul SVP? Merci.
Bonjour,
Difficile de prendre le temps de tout détailler mais à vue d’œil, vous oubliez déjà la décote : https://www.corrigetonimpot.fr/decote-impot-revenu-calcul-declaration/
Bonjour je suis en concubinage et ns avons 5 enfants mr a des revenus fonciers de 78000€ et un salaire de 14000€ et moi revenu foncier 34000€ je souhaite mettre les enfants sur sa déclaration qui avant étaient sur la mienne pensez vous que cela est mieux? Je vous remercie beaucoup
Bonjour,
A mon avis il faut faire toutes les simulations pour voir ce qui est le mieux. Vous pouvez me solliciter pour un devis via la rubrique « à propos » ou les faire vous même via le simulateur du fisc.
Cordialement.
Bonjour.
Nous sommes en couple non pacsé et non marié. Nous avons eu notre oreiller enfant en 2019. Il me semblait que l’on pouvait déclarer l’enfant sur la déclaration que l’on veut. Hier j’ai effectué nos déclarations. Cependant j’ai l’impression que sur la déclaration de monsieur ou je dois déclarer le crédit d’impôt de garde enfant je dois aussi rattacher notre enfant. On avait dans l’idée de mettre notre enfant sur la déclaration et mettre le crédit sur la déclaration de monsieur. Pouvez vous m’aider ?
Bonjour,
J’ai répondu à la question dans les commentaires ci-dessous récemment, vous devriez y trouver votre bonheur!
Cordialement.
Bonjour,
Je tentais de faire des simulations et je voulais m’assurer de la véracité de mes formules avec votre exemple de la section « Le concubin qui gagne le plus doit prendre les enfants à charge pour optimiser l’impôt : FAUX ». Je retombe sur les montants d’impôts indiqués, sauf le 1667€ calculés pour Mr aux revenus de 27000€ avec 1.5 parts. Pourriez-vous me détailler le calcul pour me permettre d’identifier où le bas blesse?
Merci d’avance et merci pour vos éclairages sur des sujets souvent obscures…
Bonjour,
Je vous confirme que l’impôt est le bon. J’ai détaillé le calcul ici si vous voulez le retrouver : https://www.corrigetonimpot.fr/calcul-impot-revenu-2017-comment-france/
Cordialement.
Bonjour,
Merci pour toutes ces explications.
Ma conjointe et moi sommes pas mariés, ni pacsés. Mais vivons ensemble depuis peu. Nous avons décidé de déclarer notre fille de 2 ans sur chacune de nos déclarations d’impôts. Alors qu’elle etait sur mon imposition uniquement les années antérieures.
Je présume que c’est possible d’après vos nombreuses explications.
Mon problème est le suivant : nous avons en 2019 une assistante maternelle, le compte est paje est au nom de ma compagne. La paje nous indique sur son site le montant annuel à déclarer de 4817.30 euros.
Doit on déclarer chacun 4817.30/2 dans la case 7GE? Oubien ce n’est pas le cas?
En vous remerciant par avance pour vos lumières.
Bonjour,
J’ai déjà évoqué le cas dans les commentaires ci-dessous. Je pense que votre solution est la meilleure oui.
Cordialement.
Livre de Thibault DIRINGER: tout ce qui existe pour payer moins d’impôt!
Bonjour,
Je vis en concubinage et nous sommes parents depuis 2017. Je suis l’employeur d’une assistante maternelle et donc l’attestation de pajemploi est à mon nom mais les sommes perçuset versées sont sur un compte commun. Nous avions décidé avec mon compagnon de mettre notre fille sur sa déclaration d’impôt car j’était non imposable à cette période.
J’aimerais savoir si je peux inscrire les frais de garde sur la déclaration de mon compagnon même si le justificatif n’est pas a son nom.
De plus je voulais savoir comment faire pour partager les frais de garde et comment remplir nos déclarations pour se faire.
Merci beaucoup de votre réponse.
Bonjour,
J’ai déjà répondu çà cette question plusieurs fois. Je n’ai pas vraiment de réponse… je pense qu’il est mieux de le mettre sur la déclaration de celui qui a l’enfant mais à mon avis ce n’est pas grave. Même si le fisc tente de redresser l’un, il sait que l’autre pourra alors la demander donc bon. Tout le détail pour la déclaration est ici : https://www.corrigetonimpot.fr/impot-frais-garde-credit-cantine-ecole-creche-6-ans-case/
Cordialement.
>>> Mon Guide : Comment payer moins d’impôt? Thibault DIRINGER
Bonjour mon conjoint et moi nous nous sommes pascés en 2019,nous avons deux enfants,mr a environ 16000 REVENUS SALAIRE et moi Mme 19700 environ donc ma question ,est ce que nous devons faire un déclaration ou deux pour ne pas avoir une augmentation des impots
Bonjour,
Il faut faire des simulations pour voir. A vue d’oeil, je ne sais pas dire car la décote peut venir fausser le tout.
Cordialement.
Bonjour, avec mon conjoint nous sommes en concubinage, et avons un enfant qui est né en Mars 2019. Nous devons donc le declarer. Mais je ne sais sur qui ? Le papa ? La Maman ? Sachant que nous ne sommes pas imposable ni l’un ni l’autre. Et de plus c’est mon conjoint qui gagne le plus !
Pouvez vous me dire sur qui devons nous déclarer notre enfant ?
Par avance je vous remercie de votre grande aide.
Bonjour,
Impossible de vous dire sans étudier la déclaration! Si vous êtes certain que l’impôt avant niches fiscales est à 0€ dans les deux cas, le choix sera quasi neutre.
Cordialement.
Bonjour,
Je ne savais pas pour la pension quand on est concubin avec un enfant !
L’an dernier, je donnais à mon partenaire de l’argent en liquide car c’est lui qui s’occupait des achats pour le bebe. Ca n’était pas toujours le même montant, parfois espacé de plusieurs mois, parfois plus récurrent. Est ce que cela peut être considéré comme une pension du coup ?
S’il faut absolument un virement (j’anticipe 2020) , le montant doit il être identique à chaque fois et obligatoirement mensuel ?
Merci pour votre réponse, et votre travail car je dois avouer que c’est bien pointu !
Bonjour,
L’idéal est d’avoir une trace du virement oui! Pas nécessairement régulier mais le liquide ne passera par sur un contrôle.
Cordialement.
Bonjour
Je vis en union libre avec mon conjoint et nous avons une petite fille de 2ans. c’est moi qui paye l’assistante maternelle mais pour que mon conjoint ne paye pas d’impots j’aimerais la declarer sur lui. cependant puis je mettre les frais d’assistante maternelle sur sa declaration en sachant que c’est moi qui la rémunère et qu’on a pas de compte commun?
merci d’avance
Bonjour,
C’est une questions qui revient fréquemment dans les commentaires; vous trouverez le détail de ma position en les parcourant sur cet article ou celui-là : https://www.corrigetonimpot.fr/impot-frais-garde-credit-cantine-ecole-creche-6-ans-case/
En gros, ça ne change rien car c’est toujours restitué. Il me semble plus juste de les mettre sur celui qui a l’enfant, quitte à ce qu’il rembourse ensuite le crédit d’impôt à l’autre.
cordialement.
Bonjour, ma compagne déclare 12000 euro au impôt, elle l’a 2 enfants en garde alterné mais elle ne les a pas déclarer au impôt car elle ne paye pas d’impôt, si elle les met sur sa feuille est ce que ça va changer quelque chose ou pas ?
Bonjour,
Il faut le faire malgré tout. Cela peut jouer sur d’autres aspects parfois comme les aides sociales ou des crédits d’impôt s’ils sont gardé par exemple. On ne sait jamais, autant les mettre au cas où. Idem si un jour vous vous pacsez.
Cordialement.
Je vis au domicile d’une amie qui a bien voulu me louer une chambre chez elle; et celà pour me permettre d’être à proximité de mon lieu de travail pour une période encore de 1 an. Elle est divorcée et a en charge ses deux enfants majeurs étudiants, dans une maison dont elle est propriétaire :
– puis je déclarer que j’habite dans cette maison, au titre de locataire d’une chambre ( avec un contrat de location d’habitation entre elle et moi ) d’un montant de loyer inférieur à 70 000 euros par an ( micro foncier )
Ainsi, cette amie peut déclarer qu’elle vit seule avec ses 2 enfants à charge.
La seule incidence fiscale pour elle sera de payer des impôts sur les rentes locatives .
– Pour moi, quelles sont les incidences ? Serai-je encore assujetti à la taxe d’habitation ?
– La crainte de mon amie est que sa position de personne vivant seule soit suspectée par l’administration et qu’elle fasse l’objet d’un redressement fiscale ; cette situation pouvait être au regard de l’administration : assimilée à une vie maritale en union libre. ? Veuillez me dire comment vous rétribuez pour votre réponse experte ? Merci
Cette solution vous paraît – elle possible et légale.
Bonjour,
Sur ce cas, je vous oriente plutôt vers un expert-comptable ou un avocat fiscaliste. A mon sens, elle va être pénalisée quoi qu’il se passe. L’impôt sur le loyer est inévitable effectivement mais normal vu qu’elle le reçoit. En revanche, garder la demi-part pour parent isolé me parait très compliqué.
Cordialement.
Bonjour
Je suis un peut perdu pour ma déclaration. Voilà je suis en concubinage depuis novembre 2019 avec mon conjoint nous avons deux enfants. Nous vivions chacun chez nos parents jusqu’en novembre 2019.
J’aimerais savoir si nous pouvons déclarer chacun les deux enfants avec nos adresses respectives de chez nos parents avant notre en ménagement ou il déclarer à notre nouvelle adresse faut-il que l’ont déclare un enfant chacun.
Bonjour,
Il faut choisir pour les enfants. Soit ils sont chez l’un, soit chez l’autre, soit un chacun!
Cordialement.
Bonjour,
ma conjointe et moi-même sommes en concubinage et avons une fille étudiante majeure. Elle est rattachée fiscalement à sa mère. Bien-sûr nous lui versons chaque mois de l’argent. Puis-je déduire une pension alimentaire de mes revenus puisque je ne bénéficie pas de la demi-part fiscale et qu’il n’est pas possible de la déclarer en garde alternée? (j’ai essayé de le faire il y a deux ans et ça m’a été refusé au motif que nos revenus étaient sensiblement les mêmes et qu’on ne pouvait pas considérer que ma fille était dans le besoin mais je n’ai pas compris cette réponse!). Comment ér le montant?
Merci. Cordialement.
Bonjour,
Effectivement, si l’enfant n’est pas dans le besoin c’est impossible. Cette notion est détaillé dans mon article sur la pension (voir rubrique impôt).
Cordialement.
Bonjour,
je suis fiscalement chez mes parents a leur actuelle,
j’ai rencontré quelque depuis 4 mois qui a des enfants(moi non) je compte m’installer chez lui avant de valider ma declaration d’impot fin mai (pour voir comment l’on se sent au quotidien quelque mois).
Puis je garder mon adresse fiscal et domiciliation chez mes parents pour 2020,ou dois imperativement changer mon adresse fiscal impot chez lui,car tout ceci me semble prématuré pour l’instant.
Aussi comment cela se passe pour la caff vis a vis de lui et moi que dois je mettre dans ma declaration si je dois quand méme signaler l’adresse chez lui et les enfants…….?
Merci pour votre retour
cdl
Bonjour,
Au niveau impôt, vous pouvez laisser. Ca ne change rien que vous le fassiez maintenant ou avant la fin de l’année. Par contre, au niveau CAF je connais moins bien mais il me semble que dès qu’on habite avec quelqu’un, les calculs des aides changent.
Cordialement.
Bonjour. Je voulais savoir je sui en union libre mon compagnon déclare ma fille sur sa feuille dimpot et elle est garder par la nourice qui doit déclaré le montant moi ou lui ? Ou les deux ?
Bonjour,
Le mieux c’est que ce soit celui qui rattache l’enfant. Au final, ça n’a pas d’importance car c’est un crédit d’impôt qui sera forcément rendu ou enlever de l’impôt.
Cordialement.
Bonsoir,
Vivant en concubinage et ayant 1 enfant avec ma conjointe, je voulais avoir la certitude de pouvoir appliquer la pension entre conjoint en union sans « risque ». Aussi comment cela se passe lorsque nous avons qu’un compte courant commun.
Merci
Yacine
Bonjour,
S’il n’est pas possible de distinguer clairement le montant versé, il me parait impossible de la déclarer sans risque. Un contrôleur pourra toujours vous demander la justification et via un compte commun ce n’est pas justifiable.
Cordialement.
Bonjour
Je suis pacse deouis le 28 décembre 2019, j’ai 2 enfants a charge mais ce sont mes enfants et, pas celui de lholle avec qui je me suis pacse.
Nous avons acheter ensemble une maison a rénover et avons refait les fenêtre, isolation.. ect…
Mr a une maison a lui seul également, il loue actuellement cette maison.
Il a plus de salaire que moi, plus ca rente de loyer.
Nois avons pour cette première année e’core chacun notre feuilles masi qui doot pre’dre les enfants que la feuille ?
Merxi
Cdt
Bonjour,
Je vous joins le texte en vigueur qui explique les conditions à respecter pour prendre à charge un enfant qui n’est pas le sien. Le mieux c’est que vous regardiez si vous vous y retrouvez. Je pense que rattacher un enfant qui n’est pas le sien totalement c’est risqué car il habite aussi chez sa mère et vous devez aussi avoir des dépenses pour lui. Cela dit, si vous vivez bien tous ensemble, la garde alternée me semble envisageable ce qui donnerait une demi-part à Mr. Voir : https://bofip.impots.gouv.fr/bofip/2177-PGP.html
Bonjour,
Je reviens vers vous pour une nouvelle question : ayant 2 enfants avec mon concubin mais n’étant pas pacsé, y a-t-il une différence entre déclarer 2 enfants chacun en garde alternée, charge partagée ou 1 enfant chacun à 100%?
Bonjour,
Oui, je l’ai détaillé ici : https://www.corrigetonimpot.fr/garde-alterne-enfant-parts-fiscal/
Cordialement.
Livre de Thibault DIRINGER: tout ce qui existe pour payer moins d’impôt!
Re bonsoir, quelle est la limite maximale d’une pension entre concubin?
De plus, il faut bien déclarer reçu en 1AO et déduite en 6DD ? (car en ouvrant les informations, je ne vois pas ce qui pourrait correspondre àce type de frais?)
Cordialement
Bonsoir,
Malheureusement je n’ai pas de réponse sur le plafond ou la justification. C’est du cas par cas et le fisc jugera comme il l’entend en cas de contrôle. Pour les cases, vous avez trouvé les bonnes!
Cordialement.
Bonjour, étant en couple avec un enfant de 5 ans j’aimerais savoir s’il est impératif d’établir une déclaration. Alors je suis sans emploi et mon conjoint étant en CDI depuis 1an et demi. Nous sommes arrivés en métropole depuis 2 ans. Puis mon conjoint m’a mise sur sa déclaration. Dés prélèvement à la source se font par mois sur son salaire. Est-ce que c’est faisable? Ou bien je suis dans l’obligation de remplir une déclaration à part?
Ne connaissons pas du tout le fonctionnement ici l, j’aimerais avoir des informations. S’il vous plaît. Bien à vous & merci
Bonjour,
Si vous n’êtes pas mariés ni pacsés, il n’a pas le droit de vous rattacher. Vous devez faire votre propre déclaration.
Cordialement.
Bonsoir,
Vivant en concubinage et ayant 2 enfants avec mon conjoint, je voulais savoir comment justifier que mon conjoint aide à l’éducation et aux frais de ses enfants? Je pensais déclarer les 2 enfants avec moi et qu’il me donnerait une « pension » de 4400€. Comment justifier ces dépenses sachant que tous les mois, il fait les courses et participe à leur frais d’éducation?
Bonjour,
Je suis séparé du père de mes 2 enfants et je refais ma vie en union libre à ce jour. Mon nouveau conjoint est imposable mais moi non, peut on se déclarer ensemble? Et aurions nous un avantage à le faire? Est ce que mes enfants serait pris en charges sur son imposition?
Bonjour,
S’il n’y a pas de PACS, la déclaration commune est impossible. Pire encore, le fait d’habiter ensemble vous prive tous les deux de la case « parent isolé ». Il serait utile de faire plusieurs simulations pour voir si un Pacs aurait une influence ou non sur la fiscalité pour l’an prochain.
Cordialement.
>>> Mon Guide : Comment payer moins d’impôt? Thibault DIRINGER
Bonjour,
dans quel cas peut-on se déclarer parent isolé ? En effet mon conjoint n’habite pas officiellement à la même adresse (il est rattaché fiscalement à une autre adresse), aussi notre enfant étant né en décembre 2019 je m’interroge de savoir si je peux me déclarer parent isolé sur la déclaration des revenus 2019 ?
Seul un contrat EDF a été établi à nos 2 noms, pour le reste tout est à mon nom/charge (le logement m’appartient, la taxe d’habitation est à mon nom, je suis déclarée seule fiscalement sur le logement).
Par avance merci de votre aide,
Bien cordialement.
Bonjour,
J’ai tout détaillé ici : https://www.corrigetonimpot.fr/impot-personne-seule-vivant-demi-part-parent-isole/
Cordialement.
Bonjour intéressant cet article.
J’ai téléphoné à mon centre d’impôts pour lui demander des renseignements sur la pension entre conjoint en union libre, et la personne qui m’a répondu m’a dit qu’il fallait une décision d’un juge que cela ne pouvait pas ce faire comme cela. J’ai précisé à plusieurs reprises qu il s’agissait d’une pension pour un couple vivant en union libre, et la réponse à été la même.
Man question est donc : faut-il passer devant un juge pour pouvoir verser cette pension?
Bonjour,
C’est difficile à dire car chaque agent du fisc a une position différente. A mon sens, c’est tellement peu connu qu’aujourd’hui personne n’a la réponse à cette question. J’ai quand meme du mal à comprendre l’utilité de la décision du juge sur ce cas de figure.
Cordialement.
bonjour,nous vivont en unions libre depuis 13ans ,avec un enfant d’une première union. les impôts refuse de rattacher l’enfant au conjoint qui a le plus de revenu.il faudrait selon eux que le parent n’ai vraiment aucune source de revenu .
cordialement
Bonjour
Peut on, pour un enfant étudiant qui serait détaché fiscalement de ses parents concubins, déduire 5888 € de pension sur l’un des parents et le reste sur la déclaration de l’autre parents :
Exemple :
les parents donneraient 360 € chacun par mois où il est en études (septembre à juin) à leur enfant étudiant (logement nourriture etc) soit 7200 €
l’un déduirait 5888 € , l’autre 7200€-5888€ = 1312 € ?
Merci de votre retour
Bien cordialement
ca ferait 7200 €
Bonjour,
A priori je ne vois pas ce qui empecherait cela. Attention à ces deux points :
– chaque parent devra déduire uniquement ce qu’il a versé réellement. Si Mr donne 5000 et Mme 2200, Mr déduira 5k et Mme 2200.
– l’enfant devra ajouter dans les pensions imposables le montant total reçu soit 7 200 dans votre exemple en case 1AO.
Cordialement.
Bonjour,
Suite a votre article, j’ai déclaré un pension alimentaire verser a ma concubine en utilisant le case 6GU (Autres pensions alimentaires versées (enfants mineurs, ascendants,…) ) au lieu de 6DD (Déductions prévues par les articles 156, II et 156bis du code général des impôts) cité dans l’article. Doit-je retourner sur mon déclaration et la corriger en ligne ? Est-il nécessaire ou es ce que je peut la laisser tel qu’elle ?
Cordialement, Mark
Bonjour Mark,
Avez-vous finalement modifié votre déclaration ?
Cdt
raphael
Bonjour,
Article très intéressant mais il ne me semble pas être dans ce cas.
Je m’explique : Je suis en concubinage et Mme a 2 enfants d’un précédent union, donc pas le père.
Qu’elles sont les possibilités d’optimisation sachant que je participe tout de même à l’entretien des enfants ?
Merci
Cordialement,
Bonjour Monsieur,
Après avoir trouvé votre site, suite à une recherche sur internet, et à la lecture de vos articles
je me permets de vous contacter au sujet de ma déclaration d’impôts 2018 et de la situation de mon
fils.
il était précédemment rattaché à mes déclarations d’impôts lors des précédentes déclaration.
Pour cette déclaration j’ai des questions liées à sa situation sur l’année 2018.
Au 1/01/2018 il était mineur (date retenue pour cette déclaration de revenue 2018) car né au 03/01/2000.
Au mois d’Août 2018, pendant les vacances scolaires, il a travaillé pendant 1 mois et a été rémunéré, cette
somme est-elle imposable et si oui dans quelle case dois déclaré ce revenu?
A la fin Août 2018, il a commencé un BTS en Alternance donc il est en Alternance au lycée à Besançon et
chez son patron avec un contrat d’apprentissage.
il perçoit donc un salaire chaque mois dans le cadre de cet apprentissage, ces sommes sont-elles
imposables et si oui dans quelle case dois je déclaré ces revenus ?
Nous avons dû louer un appartement et je verse à mon fils une pension mensuelle pour couvrir une partie de l’ensemble de ses frais, puis-je déduire le montant de ces pensions versées et dans quelle case
dois je inscrire cette somme
il touche une aide au logement, cette aide est-elle imposable ?
Mon fils doit-il faire une première déclaration d’impôt pour cette année 2018 et si tel est le cas comment
devons nous procéder puisqu’il était rattaché à moi précédemment.
Merci à vous pour votre aide, car pour être honnête je suis perdu cette année par rapport à toutes ces
nouvelles situation. Cordialement
Vincenzo
Bonjour mon conjoint et moi nous vivons ensemble en concubinage nous avons un seul enfant à charge mais je pense avoir fait une erreur car j’ai mis la première année où nous avons eu notre fils je l’ai déclaré sur monsieur et je l’ai déclaré sur moi-même apparemment je vois que cela n’est pas possible peut-on modifier cela et comment faire merci par avance
Bonjour,
Merci pour votre réponse.
J’ai une autre question.
L’aîné de mes enfants est majeur. Si j’ai bien compris, il peut demander le rattachement fiscal à l’un ou à l’autre de ses parents. On ne peut pas le mette pour moitié sur chaque déclaration comme pour les mineurs.
Si on choisit de verser une pension alimentaire. Il fera donc sa déclaration de son côté.
Je vous rappelle que l’on est concubin. Peut-on déduire la moitié de la pension soit 2944 € sur chacune de nos déclarations ou bien doit-on payer et déduire 5888 € sur une seule des deux déclarations ?
Merci encore pour votre aide.
Christine
Bonjour,
Merci pour tous vos articles qui sont très intéressants.
J’ai 3 enfants avec mon concubin. Jusqu’à présent, j’en prenais 2 sur ma déclaration (1 majeur rattaché et 1 mineur). Mon compagnon prenait le 3ème. Du coup, on n’était pas imposable ni l’un, ni l’autre.
Cette année, je pensais déclarer mon 2ème enfant en garde alternée ce qui me rendrait imposable car j’aurai 1,75 part au lieu de 2. Je pourrai donc bénéficier de la réduction d’impôt (transformée en crédit d’impôt) pour scolarité soit 183 euros + la moitié de 153 euros.
Cependant, l’année prochaine, je souhaiterais reprendre à nouveau en totalité mon 2ème enfant pour être à nouveau non imposable. En effet, je souhaiterais faire ce changement juste pour bénéficier de ce crédit d’impôt versé en septembre 2019.
Est ce que je peux modifier d’une année sur l’autre ? Peut-on prendre un enfant en totalité et partager un autre ?
En vous remerciant par avance de votre réponse
Christine
Bonjour,
Ça me semble être une très bonne optimisation et à priori rien ne vous en empêche, bravo!
Cordialement.
Bonjour,
Je vous explique notre situation, j’ai 3 enfants dont 1 avec mon conjoint (nous sommes en union libre), lui seul travaille car nous avons décider que je reste à la maison pour m’occuper des enfants, comment puis-je rajouter mes 2 enfants sur sa feuille d’impôt (n’étant pas le père biologique) mes revenus sont à zéro !
Je vous remercie
Bonjour,
Si vous n’êtes ni mariés ni pacsés, ce n’est pas possible.
Cordialement.
Je vous remercie de votre réponse
Bonjour,
Merci pour votre article très interessant. Nous sommes en concubinage avec 2 enfants mineurs actuellement nous nous sommes reparties nos enfants sur chacune de nos declarations soit chacun 1,5 part.
Nous disposons chacun d’un compte individuel et d’un compte commun où nous virons tout les deux nos frais divers Nourriture, Edf, logement, et nous avont les allocations familliale egalement sur le compte commun.
Pensez vous qu’avec votre methode nous pouvons beneficier de cette reduction d’impot? si oui si j’ai bien compris nous devons declarer pension alimentaire d’un coté reçu en case 1AO et l’autre devra mettre pension alimentaire donné en case 6GU? si oui qu’elles est le plafond raisonnable sans justificatif? Merci infiniment pour votre aide. Cordialement
Bonjour,
A partir du moment où il y’a un enfant de chaque côté, la déduction n’a plus lieu d’être.
Cordialement.
Livre de Thibault DIRINGER: tout ce qui existe pour payer moins d’impôt!
Bonjour,
Mon conjoint et moi même ne sommes pas mariés, l’an dernier notre enfant nous l’avons mis sur mon conjoint nous avons gagné des impots.
Par contre cette année il faudrait que je la bascule sur moi, sauf qu’il est impossible de faire ce changement maintentant.
Ou je n’ai pas vu l’emplacement , j’ai seulement trouvé déclaré un changement mais aucune option pour changer enfant.
Avez vous l’info?
Merci de votre retour
Bonjour,
Il suffit que le premier conjoint supprimer l’enfant et que l’autre l’ajout comme un nouveau.
Cordialement.
Bonjour
J’aurais une petite question . Nous sommes en couple . Mais sur nos impot nous sommes declarer célibataire… depuis 6 ans . Il y a 1 ans nous avons eu un enfant . Donc du coup je ne sais pas si on peux déclarer notre enfants sur nous deux déclarations…
Merci d’avance
Cordialement
Bonjour,
Comme indiqué dans l’article, il faut choisir ou le mettre en garde alternée.
Cordialement.
Désolée, répondu trop vite.
Bien entendu, le concubin passif ayant l’enfant à charge bénéficiaire de la pension devra intégrer la pension dans ses revenus s’il souhaite conserver le rattachement fiscal de l’enfant.
Désolée encore, mais marre des impôts et de travailler toujours plus pour en payer toujours plus ……pour rien de plus
Catherine
Bonsoir,
Merci de votre réponse.
Mais…. non, le bénéficiaire de la pension est l’enfant, non imposable par hypothèse, pas l’autre concubin.
Donc sans incidence sur les revenus du concubin « passif ».*
Mais l’incidence est de quelques centaines d’euros sur le concubin « actif » payeur.
Je ferai un rescrit si nécessaire, et vous en communiquerai la réponse.
Bien cordialement
Catherine
Bonjour,
Merci pour vos précieuses réflexions.
S’agissant de concubins, est-il possible pour l’un de déduire à titre de pensions alimentaires les sommes qu’il verse à leur enfant commun étudiant (loyer, nourriture, déplacements…) si l’enfant est à la charge fiscale de l’autre concubin ? Les versements sont effectués chaque mois par virement sur le compte de l’enfant, donc facilement justifiables, et les concubins n’ont pas de compte commun.
Merci d’avance de votre réponse.
Cordialement
Bonjour,
Il faudrait que le second l’ajoute alors dans les pensions reçues. Après je conseillerai quand même d’interroger le fisc en amont via la messagerie sécurisée sur « impôt.gouv ».
Cordialement.
>>> Mon Guide : Comment payer moins d’impôt? Thibault DIRINGER
Bonjour,
Il semblerait que l’administration fiscale considère désormais possible de partager la demi-part entre les concubins à l’instar des couples séparés en garde alternée (case H)
Peut-on raisonnablement penser que la déclaration de la pension alimentaire entre concubins, bien plus avantageux que les 1.25 part, va être contestée par l’administration fiscale dans un futur très proche ?
Bonjour,
Je pense effectivement que ça va rendre la déduction compliquée…. je mets à jour l’article dès que possible.
Cordialement.
en union libre, 4 enfants (3 et un) les deux parents non imposables, pourquoi une taxe d’habitation de 499 € pour la toute première fois en 2018 (taxe due selon Impôts) Quelle possibilité d’exonération ? MERCI
https://www.corrigetonimpot.fr/taxe-habitation-exoneration-veuve-rsa-secondaire-conditions-60-invalidite/
Bonjour
J’ai contacter l’administration Fiscale qui ne semble pas d’acco voici mon message initial et voici leur réponse.
Message initial :
Je vis en union libre en concubinage. Nous allons avoir avec mon conjoint un enfant au mois de mai 2019. Nous allons rattaché fiscalement notre enfant sur ma déclaration de revenus. Mon conjoint va bien sûr participer financièrement à l’entretien de notre enfant nourriture vêtements garde …
Ma question est la suivante peut-il déduire de son revenu la pension qu’il verse pour l’obligation d’entretien de l’enfant dans une mesure raisonnable et proportionné compte tenu des ressources de chacun. Cela s’entend que si Mr déduit cette pension de ses revenus en parallèle que je l’ajoute dans mon revenu imposable.
Ces sommes pourront être justifié fiscalement par les virements effectués sur nos comptes bancaire séparés.
Mon interrogation est parti de la jurisprudence suivante : décision numéro 291848 rendue par les 3 eme et 8 eme sous-sections réunies le 13 juillet 2007.
Voici leur réponse :
Si vous résidez ensemble, vous ne pouvez pas déclarer l’enfant pour Madame et déduire une pension alimentaire pour Monsieur. Si vous avez choisi de prendre à charge l’enfant, monsieur ne pourra rien déduire de ces revenus. (BOI-IR-LIQ-10-10-10-10-20140507)
Quel retour pouvez vous me faire?
Bonjour,
Difficile à dire… le fisc vous renvoie un BOFIP qui s’applique pour les personnes divorcées mais la jurisprudence parle des concubins. Peut-être via un recommandé ou carrément en sollicitant un professionnel, cela permettra d’avoir une réponse plus précise du fisc. Cette niche fiscale fait toujours débat; je n’ai jamais vu le fisc faire un contrôle à ce niveau (vu la jurisprudence, ça n’aboutirait pas si le contribuable conteste) mais je vois aussi très rarement le fisc répondre par écrit négativement au contribuable quand ces derniers font des demandes de renseignements.
Cordialement.
Bonsoir,
Je vis en concubinage avec ma conjointe et nos 2 enfants, seulement elle ne travaille pas et ne bénéficie d’aucunes aides sauf les prestations de la caf…
Nous avons chacun notre compte et tout les mois je luis fait un virement, il y a t il une possibilité de déduction quelconque?
Merci de votre retour
Cordialement
Bonjour,
Avez-vous une idée précise du « caractère raisonnable et proportionné » du montant de la pension alimentaire ?
Dans mon cas personnel, il s’agirait de déclarer 1000€ annuels versés pour 18 000€ net fiscal et une part fiscal, ainsi que 1000€ perçu au titre de la PA pour 21000€ net fiscal et 1.5 part.
Est-ce raisonnable et proportionné ? Avez-vous déjà eu des retours négatifs sur cette niche pour laquelle l’administration fiscale semble être un peu… « dépassée » ?
Bonjour,
J’ai très peu de retours sur ce cas et le fisc est effectivement souvent très avare en infos sur le sujet…
Cordialement.
Bonjour,
Je vis en concubinage, et j’ai toujours eu ma fille sur ma déclaration car ni moi, ni mon conjoint ne payer d’impôts. Seulement maintenant, mon conjoint payera des impôts. Il voudrait mettre la petite sur lui. Mais tous les papiers et paiement à la nounou son a mon nom. Comment faire pour la déduction des frais de garde ? S’il déclare la petite, il déclare les frais et aura lui le crédit d’impôts ? Même si c’est moi qui renumère la nounou ??
Vous remerciant d’avance.
Bien cordialement
Bonjour,
Dans l’idéal, il faudrait que celui qui déclare l’enfant paie la garde. A défaut, il faut interroger le fisc pour savoir s’ils acceptent que l’un déclare l’enfant et que l’autre défalque les frais de garde.
Cordialement.
Bonjour, je vis en concubinage, nous avons une fille née en 2018. Toutes nos dépenses liées à notre vie commune y compris toutes les dépenses faites pour notre fille sont réalisées depuis notre compte commun. Dans ce cas de figure, votre astuce n°2 de déduction de pension peut elle être appliquée ?
Bonjour,
J’ai peur que le fisc retoque pour manque de preuve dans un tel cas. L’idéal serait de les interroger en amont pour voir s’ils acceptent plutôt que de tenter à vos risques et périls.
Cordialement.
Depuis que mes enfants sont nés c’est mon concubin qui les déclare mais cette année la situation financière à changé et afin de ne pas payer d’impot il faudrait que je prenne un enfant sur ma déclaration et l’autre resterai sur mon concubin
est ce qu’on a le droit de changer d’une année à lautre
Merci pour votre réponse
Bonjour,
Oui, rien n’empêche cela.
Cordialement.
Bonjour,
1) je suis divorcée mon ex ne verse la pension alimentaire que parfois comment dois je déclarer cela (5 sur 12 mois).
2) j’ai une petite fille avec mon nouveau compagnon et il veut la déclarer sur sa feuille d’impôt( je suis demandeuse d’emploi et lui CDI et verse une pension alimentaire à son ex pour ses deux premiers dont l’un qui est en école privée et qu’ils paient à 2. Qu’est ce que cela engendra pour moi et lui si c’est lui qui déclare notre fille.
Je précise que nous ne vivons pas ensemble pour le moment.
Bonjour,
Je n’ai pas pris le temps encore d’étudier les pensions entre divorcés ou d’écrire dessus. Pour la déclaration de l’enfant, c’est ce qui est expliqué dans l’article. Si elle est en crèche, il serait bien que ce soit lui qui paie les frais pour le crédit d’impôt.
Cordialement.
Bonjour,
mon concubin peut il me verser une pension pour mes 3 enfants en garde alternée, donc issu d’une 1ere union?
Merci d’avance
Bonjour,
Il faut interroger le fisc sur une telle situation, je vous avoue ne pas savoir.
Cordialement.
Bonjour, étant en concubinage comment peut on justifier une pension si nous avons un compte commun?
Cordialement
Bonjour et merci pour cet article.
Dans le cas d’un couple avec 2 enfants à charge (<6 ans), je comprends des textes qu'un concubinage avec un enfant à charge pour chacun des adultes donne droit à 2 x 1150 € max de crédit d'impôts pour frais de garde VS seulement 1150 € max dans le cas d'une imposition commune si pacsés/mariés. De façon similaire, une imposition séparée permettrait de doubler le plafond des crédit d'impôts pour emploi à domicile, même si les 2 déclarants vivent sous le même toit.
Avez-vous la même interprétation ?
Merci et bonnes fêtes
Bonjour,
Vous avez un article sur les frais de garde dans la rubrique « impôt ».
Cordialement.
Bonjour,
Je trouve vos pages vraiment pratiques et assez bien expliqués ! Mais il me reste quand même une question…
Jusqu’à maintenant je ne gagnais pas le SMIC et mon concubin qui lui gagnait le smic ne dépassait pas le plafond et nous ne payions donc pas d’impôts. Je déclarais donc ma fille sur moi puisque j’étais l’employeur de la nourrice.
En 2018, j’ai changé de travail. J’ai donc augmenté mon salaire (environ 16 500€ à déclarer pour 2018) et j’ai augmenté ma déclaration de garde (environ 500€ net à payer tous les mois). Mon conjoint aura quant à lui 16 200€ à déclarer.
Seulement, pour aller au travail en 2018, j’ai fait 10 000 km avec une voiture de 7 chevaux fiscaux. Il serait peut être donc plus judicieux de mettre ma fille sur mon conjoint ou de mettre mon conjoint en responsable de la garde chez la nourrice mais cela est-il possible maintenant que je l’ai déclaré 2 ans de suite sur moi et que je suis l’employeur de ma nourrice ?
En vous remerciant par avance
Bonne journée
Cordialement
Bonjour,
Je vous laisse faire vos simulations mais je peux avancer le conseil sur la garde. D’une part, la restitution des frais de garde est un crédit d’impôt. Cela veut dire que la somme est restituée quoi qu’il se passe. Soit l’enfant est sur la feuille d’imposition d’une personne imposable et le crédit d’impôt vient réduire la fiscalité, soit la personne est non imposable et le crédit est rendu via un chèque du fisc.
D’autre part, il est plus que conseillé que le concubin qui déclare l’enfant soit celui qui paie la nounou et qui figure sur les relevés. Un contrôleur des impôts pointilleux pourrait y voir matière à vous embêter.
Cordialement.
Livre de Thibault DIRINGER: tout ce qui existe pour payer moins d’impôt!
Bonjour
Comment peut on faire pour justifier une pension si le concubin n’a jamais fait de virement en ce sens sur mon compte mais il participe directement aux courses?
est ce que sur ses transactions CB il peut notifier pension ?
merci d’avance pour votre aide
Bonjour,
Article très intéressant. Je suis actuellement en union libre et nous avons 1 enfant depuis peu. Nous allons rester en union libre pour bénéficier chacun du plafond de 10 000 euros pour les avantages
fiscaux.
La question que j’ai est la suivante : est ce possible que je déclare l’enfant dans ma déclaration de revenu pour bénéficier d’une demi part (j’ai un salaire plus important et j’ai un investissement
Pinel qui me prend déjà une partie des 10 000 euros), et que ma compagne elle paie les frais de garde à domicile et bénéficie donc du crédit d’impôt (50% des dépenses plafonnées à 15 000 euros) ?
Cela me parait trop avantageux pour être possible.
Merci pour votre aide.
Bonjour,
Mon fils a eu 6 ans en Août 2018, donc pas de souci pour déduire mes frais de garde en mai 2019, mais dans un an est ce que j’aurai encore le droit de déduire quelque chose.
Merci pour votre aide
Cdlt
Bonjour Chloé,
Oui tout à fait. La pension déduire baisse le RFR et celle déclarée l’augmente.
Cordialement.
La déclaration de pension versée par un concubin à l’autre pour subvenir aux besoins de l’enfant aura-t-elle un répercussion sur le RFR ?
Merci en tout cas pour tous vos articles qui sont complets et extrêmement clairs.
>>> Mon Guide : Comment payer moins d’impôt? Thibault DIRINGER
Bonjour
désolé j’ai l’impression qu’il me manque une partie des réponses à mes questions : sujet #71
vous remerciant de votre aide
Bonjour,
Vous concernant, vous pourrez déclarer l’enfant je pense ce qui vous donnera 1.5 parts.
Pour votre compagne, si les deux parents déclarent les enfants ils sont donc fiscalement à charge alterné. On arrive donc à 1 + 0.25+0.25 = 1.5 part aussi.
Vous concernant, je ne suis pas certain; je vous conseille d’écrire au fisc pour avoir une validation. Vous trouverez un article pour les contacter par écrit dans la rubrique « impôt ».
Cordialement.
Bonjour,
Nous sommes 2 femmes en concubinage. Nous aurons bientôt un enfant en mai 2019 mais le papa de mon enfant ne le reconnaîtra pas et ma compagne ne peut pas le reconnaître légalement. Comment
devrais-je déclarer cet enfant sur ma prochaine déclaration d’impôts?
Autre question :
Ma compagne va avoir la garde alternée de ses 2 enfants encore mineurs avec son ex-concubin. Il n’y aura pas de pension mais un partage de l’allocation de soutient familial (qui équivaut à une
pension lorsque les 2 parents ne travaillent pas et ne sont pas en mesure de verser une pension à l’un ou l’autre d’entre eux.)
Comment ma compagne devra déclarer ses 2 enfants et le papa ? Je précise que le papa les a reconnus.
A combien de parts aurons-nous chacune le droit?
Cordialement
Merci
Bonjour,
Je conseille aussi d’avoir une trace de virement pour indiquer la pension. Pour corriger la déclaration, vous avez un article qui explique en détail la démarche dans la rubrique « impôt ».
Cordialement.
Bonjour
Merci beaucoup pour ces astuces.
je vis en concubinage
j’ai déclaré mon enfant depuis sa naissance cela fait 2 ans et je perçois également les prestations sociales.
Je suis sans revenu depuis 1 an et en lisant cet article nous avons décidé de déclarer l’enfant sur celle du père qui perçoit un revenu.
Faut il également déclarer les prestations sociales type paje sur la déclaration du père ou pas nécessaire car j’ai lu que ces prestations n’étaient pas imposable?
Etait ce la bonne solution ?
Nous avons également pensé à déclarer une pension qui aurait été plus simple mais j’ai vu qu’il fallait absolument aucune preuve type virement de compte à compte. Le père avançait les achats
directement… est ce que si on indique des motifs sur les transactions CB/achats comme par exemple « course commune » ou « pension » peut suffire à justifier ?
j’ai vu également que nous avons jusqu’au 31/12 pour corriger les déclarations.
Pouvez vous m’éclairer sur ces points ?
vous remerciant par avance de votre aide
Bonjour,
Dans votre cas, il faut mettre les enfants sur le 1er revenu et la pension ne peut effectivement pas être utilisée.
Cordialement.
Bonjour,
Je me trompe ou, dans tous les cas, cet astuce n’est pas exploitable si les revenus du concubin qui n’a pas déclaré les enfants à sa charge sont assez faible pour ne pas payer d’impôt ?
mon exemple :
– concubinage
– 2 enfants
– 1er revenu imposable : 29000 €
– 2ième revenu imposable : 8000 €
Est-ce que, comme je le pense, la seule échappatoire est le PACS ?
Question subsidiaire : dans cet exemple, se pacser en 2018 va se traduire comment par rapport à l’année blanche ?
D’avance, merci pour la lecture de mon message. Et grand merci pour une réponse éventuelle…
Très intéressant.
Cependant la possibilité d’optimisation par le rattachement de l’enfant à l’un ou l’autre des parents ne fonctionne pas pour les hauts revenus. Tout simplement à cause du plafonnement à 1527 euros de
l’avantage par demi-part.
Reste le système de pension.
Bonjour,
De quel cas de figure parlez-vous?
Cordialement.
Que veut dire exactement « si vous avez élevé un enfant seul » et si oui cela implique combien de temps
Bonjour Séveri,
Très bonne question… je suis quasiment certain que l’on pourra changer, je ne vois pas pourquoi ça deviendrait interdit. On peut déjà le faire quand on se trompe sur une déclaration alors ça
devrait être pareil quand on se trompe sur le PAS.
Cordialement.
En cas d’une naissance au début 2019, il faudra la déclarer immédiatement, en cas d’un couple en concubinage comment savoir en avance sur lequel des 2 parents il est plus judicieux de déclarer la
naissance ? Pourra-t-on modifier la déclaration de la naissance au printemps 2019 au moment de la déclaration des revenus ?
Bonjour merci pour votre réponse. Autre version:Lorsqu’on change la déclaration de l’enfant sur l’autre parent on doit également reporter les aides sociales perçues sur la déclaration . c’est moi la
mere qui ai géré toutes les demandes de prestation
Mais justement si les prestations sont au nom de la mère et pas du père est ce que ça peut fonctionner ? Sachant que pour le calcul des prestations ils prennent en compte les revenus du foyer (père
et mere)
Bonjour Fred,
J’ai expliqué ici comment corriger la déclaration : https://www.corrigetonimpot.fr/comment-corriger-declaration-impot-deja-faite-refaire/
Cordialement.
Bonjour à tous,
même erreur que Slimani plus haut. Nous avons, moi et ma compagne déclaré notre bébé en commun sur chacune de nos déclaration.
Elle n’est pas imposable et a déjà une petite fille.
Ce nouveau bébé je devais le déclarer uniquement moi même, cependant on a fait la bêtise chacun de notre coté de le déclarer.
Il faut se rapprocher des impôts, mais comment faire, téléphone, RDV, aller directement sur place?
Rien n’est faisable sur le site du gouvernement, aucune modification n’est possible.
Doit elle envoyer un courrier en A.R?
Dans tous les cas quelle serait la démarche concrète que ma compagne doit effectuer?
Et par la suite, me concernant, que dois je faire, car d’après ce que je lis sur mon espace particulier, j’aurais 1300e d’impôts à payer(déjà réglés, car je suis mensualisé), au lieu de 240e si 1
enfant à charge?
Dernière question, j’ai vu aussi que de fait mon Taux de prélèvement pour le prélèvement à la source 2019 serait de 6.3%, comment être sur que le bon taux sera transmis en temps à mon
employeur?
Grand Grand Merci par avance.
Bonjour Priss,
Désolé, dès qu’on aborde les sujets relatifs aux aides sociales, je ne suis plus compétent.
Cordialement.
Bonjour
Comment ça se passe lorsqu’on perçoit les prestations de la caf ?
Je suis la mere j’ai déclaré mon enfant et perçois les prestations caf depuis le début.
Cette année mon concubin perçoit plus de revenu que moi on a décidé de déclarer notre enfant sur son compte. Mais comment ça se passe ensuite avec la caf, vais je pouvoir continuer à travailler
bénéficier des prestations caf ou ce n’était pas le meilleur choix et qu’il serait judicieux de faire une demande de modification auprès des impôts ? Dans l’attente de votre retour et vous remerciant
par avance de votre réponse
Bonjour,
@Slimani : Il faut faire la demande au fisc, c’est eux qui ont la main. Pensez à corriger seulement une déclaration (celle qui entraîne le moins d’impôt à payer quand vous enlevez l’enfant).
@Mandresy : je vous invite à contacter un expert-comptable ou un gestionnaire de patrimoine. Je ne prends malheureusement pas de clients particuliers.
Cordialement.
Bonjour ,
Je voudrais que vous puissiez m’aider un peu , en effet je gagne bien ma vie . Je suis seul célibataire alors mes prélèvements deviennent cette année plus importantes que les années précédentes
.
J’ai lu les petits astuces mais malgré cela le taux reste élevés
Bien à vous
Bonjour je suis très embêtée .je vis en concubinage et nous avons un enfant et l’année dernière par ignorance nous avons tout les deux déclarés notre fille ,nous ne savions pas qu’il fallait que ce
soit que un de nous qui devait la déclaré.De ce fait je vais devoir les avertir de cette erreur mais je vais donc devoir payer mes impôts de l’année dernière plus ceux de cette année pensez vous que
j’aurais le droit à une facilité de paiement?Car je ne pourrais pas tout payer d’un coup .Dans l’attente de votre réponse je vous remercie
Bonjour,
@3anges : direction la rubrique impôt où vous avez un article sur la rubrique « parent isolé ».
@Charline : Je pense que si vous optez pour la déclaration séparée, l’option reste possible. Je n’en suis pas certain, il serait judicieux d’interroger le fisc sur le sujet.
Cordialement.
Bonjour,
Notre enfant a 3 ans. Nous avons depuis sa naissance fait des simulations et mon mari déclare une pension versée. Pour cette année je ne sais pas comment faire car nous nous sommes mariés en
septembre 2017. Pouvons nous tout de même declarer une pension pour les mois précedents le mariage?
Je vous remercie
Bonjour,
Parent divorcée, vivant seule avec mes enfants, je cochais la case parent isolé. Mon ami a emménagé chez moi mi janvier 2017. Nous avons eu 1 bébé en août.
Puis-je encore cocher la case cette année ? En remplissant en ligne ma déclaration, il m’est demandé ma situation au 1er janvier (il n’habitait pas encore chez moi). A la lecture de votre article je
pense que je peux la cocher, une dernière fois.
Merci pour votre éclairage.
Bonjour,
Pour la demi-part, il faut respecter les conditions que je détaille ici : https://www.corrigetonimpot.fr/impot-personne-seule-vivant-demi-part-parent-isole/
Pour la pension déductible, j’ai expliqué les conditions ici : https://www.corrigetonimpot.fr/impot-deduction-pension-alimentaire-2018-plafond-maximum-enfant/
Cordialement.
Bonjour…
Un couple en union libre depuis 2016, j’ai un enfant majeur que j’ai élevé seul durant plus de 5 ans et auquel je verse chaque mois une pension.
– Etant à présent en concubinage, ai je encore droit à la demi-part pour avoir élever mon enfant durant 5 ans ?
– Puis- je encore déduire ce que je verse à mon fils ?
Merci
Livre de Thibault DIRINGER: tout ce qui existe pour payer moins d’impôt!
Bonjour,
Oui toutà fait, je vous le conseille vivement. Vous avez jusqu’au 31 décembre 2019 pour le faire. Ils vous rembourseront sous 3 mois après correction.
Cordialement.
Bonsoir,
Nous sommes un couple en UL avec 2 enfants.
Nous avons déclaré chacun 1 enfant sur nos déclarations IR 2016, est-il possible de demander une correction au centre d’impôts car je viens de m’apercevoir que nous aurions payé moins d’impôts en
mettant les 2 enfants sur la déclaration de M.? Merci
Monsieur en abrégé ça s’écrit M. Mr c’est mister. Merci Mr Propre et Mr Bricolage !�
Bonjour et félicitations pour cet apport si intéressant.
J’habite avec ma femme en union libre depuis 4 ans, et n’ai jamais déclaré la manutention d’elle, comme personne à ma charge. Mais la manutention de ma femme n’a jamais apparu dans ma déclaration
même après la naissance de ma fille (juillet 2015). Ma femme n’a jamais déclaré des impôts car elle était étudiant puis sans emploi pendant ces 3 derniers années. Peux-je déclarer la manutention
(caisse 6DD) sans qu’elle soit imposable pour l’instant…? Si oui, doit-t-elle alors, faire une déclaration de cette manutention par la 1ère fois?
Merci d’avance 🙂
Bonjour Riva,
Je vous invite à lire les commentaires 37 et 38 pour votre question.
Cordialement.
>>> Mon Guide : Comment payer moins d’impôt? Thibault DIRINGER
Bonjour !
Votre article est très intéressant
Je suis en concubinage sous le même toit avec un enfant en commun né en 2017. Je suis propriétaire de mon logement et mon amie à titre gratuit.
Nous avons des virements sur un compte joint et un virement sur mon compte individuel. Est ce que mon amie peut déduire un des virements pour les frais liés à notre fils ou est ce que le fait d’avoir
un compte joint peut générer un litige ? Par ailleurs le montant à déduire » raisonnable et proportionné » peut être de quel ordre ?
Merci d’avance pour vos conseils
Bonjour,
Oui tout à fait, chaque année vous choisissez.
Cordialement.
Bonsoir
Ma question est tout simple
Peut-on, dans le cas d’une union libre, rectifier les personnes à charge (enfants mineurs)?
Mon conjoint déclare un enfant et moi l’autre enfant (pour 2016).
Etant en congé parental total en 2017 il serait plus judicieux que mon conjoint déclare les deux enfants sur sa déclaration.
Dans l’attente d’une réponse merci d’avance.
Bonjour Ana,
Je ne suis pas à l’abri d’une erreur, je reçois plusieurs dizaines de questions chaque jour auxquels je réponds de mémoire. Je suis preneur de toute précision.
En revanche, pourriez-vous me donner la référence des textes? Je ne peux me baser que là-dessus.
Cordialement.
Auyo
(dimanche, 01 avril 2018 21:18)
Bonjour, merci pour vos articles éclairés.
Je cherche depuis longtemps une réponse à ma question et peut être avez vous la réponse:
Je suis en concubinage depuis plusieurs années et j’ai la garde exclusive de 2 enfants issus d’une première union. Mon concubin peut-il déclarer un des deux enfants même si il n’est pas le père
?
Merci pour votre aide.
#18
Corrige ton impôt
(lundi, 02 avril 2018 23:34)
Bonjour,
Il me semble que la réponse est non, il faut que ce soit ses enfants.
Cordialement.
Bonjour, je suis dans le cas de figure de Auyo et je suis désolé de vous dire que votre réponse est erroné.
Vivant en concubinage et n’ayant presque pas de revenus contrairement à mon concubin qui n’est pas le père de mes enfants, ces derniers sont considéré a sa charge donc déclarés sur sa déclaration
d’impôts. Le tout fait après étude des textes de lois par et avec mon centre des impôts.
Cordialement
Bonjour,
La seule solution serait de se séparer…. désolé 🙂 Pacs = déclaration commune obligatoire.
Cordialement.
Bonjour, nous sommes un couple pacsé avec deux enfants, et nous faisons depuis plusieurs années une déclaration commune. Pouvons-nous revenir à deux déclarations séparées afin de comparer les
montants de nos impôts en fonction du rattachement des enfants à l’un ou à l’autre des membres du couple. Merci d’avance de votre réponse. Cordialement.
Bonjour Isabelle,
Difficile à dire, tout dépendra du contrôleur et de la réaction du fisc sur chaque dossier. Votre cas me semble quand même discutable…D’une part, l’argent du compte joint appartient aux 2 donc ce
n’est pas vous qui versez la pension mais le couple (ou il faudrait verser le double de la pension mais ça reste un peu limite). Idem pour le Livret A. L’idée est qu’un conjoint verse de l’argent à
l’autre pour des charges courantes et non pour épargner.Bref, ça peut passer ou être contesté mais je ne peux le savoir en amont.
Cordialement.
Bonjour.
Le versement de la pension est-il possible du compte-joint des 2 parents vers un compte (type livret A) au nom du parent bénéficiaire ?
Merci pour votre réponse.
Cordialement.
Merci. C’est très clair!
Bonjour,
Merci Lydie pour votre apport. @Phanou : impossible dans ce sens là effectivement.
Cordialement.
Bonsoir,
concernant la déduction de la pension (astuce 2), peut-elle être utilisée par le parent qui a l’enfant à charge fiscalement?
J’ai peur que non compte tenu de l’effet cumulatif des réductions mais je n’en suis pas sûr du tout.
Merci de votre réponse.
Cordialement
Bonjour,
J’ai lu votre article et les différent commentaire, cela m’a été très utile et je vous en remercie.
Pour répondre à la question de Manu, je suis séparé de mon conjoint et nous avons la garde alternée de nos 2 enfants et une pension alimentaire m’est versée (par décision judiciaire) Sur nos
déclarations, lui le rajoute dans ses charges et moi je le rajoute dans mes revenus. Il n’y a pas de soucis pour le fisc tant qu’il est bien préciser que les enfants sont en garde alternée.
J’espère avoir pu aider
Regarde ça
Bonjour,
Ce sont les choix que vous faites sur la déclaration de cette année en ce moment qui va impacter le PAS. Je vous invite à consulter mes 8 articles sur l’année blanche qui expliquent cela.
Cordialement.
Bonjour,
comment le choix du rattachement des enfants se passera avec le prélèvement à la source ?
Faudra-t-il décider à l’avance sans savoir ce qui sera le plus judicieux ?
Cordialement.
Bonjour Lolo,
Ils ont cités une jurisprudence antérieure à celle que je donne (2007 contre 2001 pour la leur). Bref, ils ne répondent pas à votre question et se trompent dans la réponse…
Cordialement.
Re,
J’ai posé la question aux impôts et voici leur réponse…
« Pour être déductible, la pension doit, d’une part, avoir un caractère raisonnable et proportionné aux besoins d’entretien de l’enfant et, d’autre part, être affectée exclusivement à son entretien
(frais de garde, de scolarité, etc…). Les dépenses qui correspondent à la participation aux charges du ménage ne sont pas déductibles. Les sommes déduites doivent en outre, pouvoir être justifiées
(CAA DOUAI 31.1.01, n°DA01448)
Vous ne pouvez pas évaluer forfaitairement le logement et la nourriture fournis à votre enfant mineur non compté à votre charge
Vous ne pouvez prétendre à la déduction de la pension alimentaire pour l’entretien de votre enfant »
Cordialement
Je vous remercie de votre réponse.
Cordialement.
Bonjour,
Je ne sais pas trop. Il faudrait déjà verser le double (le compte-joint étant à moitié à vous, il faut y verser 4 000 pour prouver que vous avez donné 2 000 à Mme). J’ai envie de dire que oui mais il
serait judicieux de vérifier que le fisc l’accepte en leur demandant par écrit. https://www.corrigetonimpot.fr/comment-joindre-contacter-centre-impot-mail-ecrit-question/
Cordialement.
J’ai posé une question hier, mais manifestement j’ai pas du la valider. Du coup je la repose.
J’ai sollicité mon centre d’impôts sur la question de la pension dans le cadre dune union libre avec enfant – je voulais faire les choses correctement- et la personne des impôts m’a répondu qu’il fallait pour cela une décision d’un juge. La question est donc: pour pouvoir verser une pension d’un conjoint à l’autre pour couvrir les frais liés à l’enfant faut-il passer devant un juge?
Bonjour,
Tout d’abord merci pour tous ces éléments fort intéressant. Est-ce que le versement de la pension sur un compte-joint pourrait être accepté comme justificatif ?
Merci à vous.
Bonjour,
Vous présumez bien malheureusement 🙂 De mémoire, le texte précise bien que l’enfant doit être commun.
Cordialement.
Bonjour. Article très intéressant que j’ai déjà transmis à des amis.
J’aurai néanmoins une question :
Je viens d’acheter un appartement avec ma conjointe qui a un enfant mineur né d’une première union. Elle reçoit donc une pension alimentaire de la part du père de cet enfant.
Puis je donner »fiscalement » une pension également ?
Je présume de la réponse mais sait on jamais …
Bonjour Marie,
Il faut faire toutes les simulations sur le site « impot.gouv » pour voir laquelle est la meilleure. De tête, je n’en ai aucune idée. Un simulateur est disponible et peut-être utilisé autant de fois
que nécessaire. Vous pourrez changer chaque année oui.
Cordialement.
bonjour, je viens de lire vos astuces et conseils qui me semblent tres utiles ! je ne suis pas tres douée pour remplir ma declaration cette année…car je n’ai jamai payé d’impots donc je ne me suis
jamais penchée sur la question, sauf cette année. Nous vivons en concubinage avec mon conjoint, il a 20 045 euros à declarer pour 2017 et moi j’ai 16 604 euros à declarer pour 2017. nous avons eu 2
enfants (des jumeaux) en fin d’année 2017. comment declarer et a qui devons nous rattacher les enfants pour faire le plus d’economies ? merci de votre reponse . Et , en fonction de ce que nous aurons
gagné en 2018, pourrons nous changer le rattachement des enfants ou une fois que c’est fait, ça doit rester inchangé ? merci d’avance
Livre de Thibault DIRINGER: tout ce qui existe pour payer moins d’impôt!
Bonjour,
Il me semble que la CAF prend en compte les revenus du concubin à partir du moment où le couple habite ensemble.
Cordialement.
Bonjour,
La question de cec0312 m’intéresse aussi. « Savez vous ce qu’ il en est de la caf en concubinage ? Sommes nous considérés distinctement comme les impôts ou dois je déclarer les revenus de mon concubin
à la caf pour le calcul de mes aides ? »
Cordialement
Bonjour,
Il me semble que la réponse est non, il faut que ce soit ses enfants.
Cordialement.
Bonjour, merci pour vos articles éclairés.
Je cherche depuis longtemps une réponse à ma question et peut être avez vous la réponse:
Je suis en concubinage depuis plusieurs années et j’ai la garde exclusive de 2 enfants issus d’une première union. Mon concubin peut-il déclarer un des deux enfants même si il n’est pas le père
?
Merci pour votre aide.
Bonjour,
Si on choisi de mettre l’enfant sur une seule personne du couple (soit 1,5 part pour l’un et 1 part pour l’autre), quel est le calcul pour repartir ensuite équitablement entre le couple le budget global des impots par rapport au revenu de chacun?
Merci pour votre aide
Bonjour,
Le calcul est complexe car il va dépendre de beaucoup de facteurs : les revenus de chacun, la tranche fiscale, l’impact de la demi-part…. Vous pouvez me solliciter pour un entretien téléphonique (onglet « à propos ») si vous voulez aller au bout de la chose car seul il sera très complexe de faire le calcul.
Cordialement.
Bonjour Eipon,
Là effectivement ça me semble mission impossible d’avoir un justificatif qui fasse le poids…. je ne vois vraiment pas.
Reste la solution d’écrire aux impôts pour demander mais j’ai peur qu’ils ne vous aident pas beaucoup. Désolé.
Cordialement.
>>> Mon Guide : Comment payer moins d’impôt? Thibault DIRINGER
Bonjour et merci pour enrichir nos connaissances.
Je vais rapidement faire des simulations pour le calcul de nos impôts.
Ma conjointe et moi vivons en concubinage depuis longtemps et avons 2 enfants.
Concernant la pension, vous indiquez devoir « prouver » par un transfert de fond la pension.
Dans notre cas nous avons opté il y a quelques années déjà pour un compte unique notamment lors de l’achat de notre maison.
Problème donc pour nous ?
Cordialement
Intéressant !
Merci pour cette réponse qui a au moins le mérite de me conforter dans le doute que j’avais.
Je ne manquerai pas de repasser de temps en temps sur votre site pour voir s’il y a du nouveau 🙂
Cordialement,
Bonjour Manu,
Merci pour votre message. Je vous confirme que mon article concerne seulement les concubins!
Pour votre cas, je ne suis pas certain. Je n’ai jamais eu la situation mais si l’un des deux la déduit et que l’autre l’ajoute, c’est quelque chose qui plait au fisc… reste à savoir si le fait que
l’enfant soit sur les 2 déclarations ne vient pas bloquer le schéma. J’essaierai de m’y pencher pour un futur article mais je ne promets rien, le calendrier est chargé jusqu’à la fin de
l’année.
Cordialement.
Bonjour,
Tout à d’abord, bravo et merci pour la pertinence de tous vos articles dans un grand nombre de domaines !
Voici ma question : s’il est possible de déduire une pension entre concubin (en revenu pour celui qui la reçoit et en charge pour celui qui la donne), qu’en est-il entre parents séparés avec
enfant(s) en garde alternée (résidence alternée égalitaire) quand une pension alimentaire est versée par un parent à l’autre (sur décision de justice ou pas) ?
D’après me recherches, j’ai cru comprendre que c’était interdit par le fisc mais votre article me fait douter.
Bien cordialement,
merci de votre réponse
savez vous ce quil en est de la caf en concubinage ?
sommes nous considérés distinctement comme les impots ou dois je déclarer les revenus de mon concubin à la caf pour le calcul de mes aides ?
Bonjour,
La case parent isolé n’est pas possible en concubinage, peu importe la situation. Vous êtes en concubinage –> pas de case T!
En effet, si vous percevez des pensions vous êtes imposable sur les deux! Si vous ne les ajoutez pas, les Mr ne pourront pas les déduire.
Cordialement.
Bonjour,
je suis en concubinage avec un enfant en commun et un « à moi » d’une precedente union pour lequel je touche une pension.
1/ les deux pensions sont elle cumulables si je prend les deux enfants à ma charge ?
2/ qu’en est il de la petite case « parent isole » ? est elle utilisable dans ce cas puisque nous sommes fiscalement isolé ? ou est ce le fait de partager un logement avec mon concubin qui compte ?
serait elle utilisable que pour mon enfant qui n’est pas celui de mon concubin ?
d’avance merci et surtout un enorme merci pour votre article !!
Cécile
Merci beaucoup!
Il suffit de parler du site corrigetonimpot à vos proches ou de partager les articles par mail ou facebook.
Bonne journée.
Thibault
Bonjour
Toujours très intéressants vos articles bien que n’étant pas vraiment concernée !
Comment faire suivre vos articles a des membres de ma famille !
Bien cordialement
Coucou
une info qui peut vous servir pour les impots
bises
maman
C’est bien vu! Merci beaucoup, je corrige cette coquille 🙂
Bonne journée.
Cordialement.
Re Thibaut,
Si j’ai bien compris, il me semble que les 2 enfants à charges devrait être pour Mme dans le tableau 2 non?
cdlt
Bonjour.
Aucun problème, vous faites bien de prendre le temps d’étudier la situation vu la complexité du système.
Je vous invite à m’écrire via la rubrique contact du site afin que nous optimisions votre situation fiscalement.
Cordialement
Bonjour,
Peut-on vous contacter pour être certain de faire le bon choix? J’ai 1 enfant et mon conjoint en a un par ailleurs. On voudrait anticiper l’impôt pour payer le moins possible en concubinage et
prévoir l’effet du pacs.
Merci par avance.