Depuis janvier 2024, l’administration fiscale a mis son simulateur de calcul d’impôt sur le revenu en ligne. Un outil à connaître et à utiliser sans modération, je m’en sers moi-même depuis plusieurs années régulièrement. S’il y’a bien une fonctionnalité utile mise en place par le trésor public, c’est ce simulateur! Pour information, vous avez un simulateur exact à l’euro près plus rapide sur mon site : simulateur de l’impôt 2024. Celui du fisc est plus complexe et moins rapide mais fourni des notions comme les cases, le revenu fiscal, le taux…
Sommaire
Comment marche le simulateur de l’impôt sur le revenu 2024 ?
Avant toute chose, notez que le simulateur est bien évidemment gratuit. Nul besoin de vous connecter à votre espace « impôt.gouv » ou de payer quoi que ce soit.
Encore mieux, vous n’avez pas à mettre vos noms ou prénoms ni à renseigner un mail. Bref, l’outil est totalement libre et vous pouvez faire autant de simulations que vous le souhaitez. La seule
contrainte est d’indiquer une année de naissance (variable qui peut jouer sur le calcul de l’impôt pour les séniors et qui est donc nécessaire). Le fonctionnement est totalement anonyme.
Le trésor public nous permet d’accéder à deux calculettes : un simulateur simplifié et un autre complet.
Simulateur de calcul de l’impôt 2024 : modèle simplifié.
Le premier avantage du simulateur est qu’il reprend exactement les cases de la déclaration. Vous allez pouvoir faire comme si vous remplissiez une déclaration
d’impôt en ligne. Le modèle simplifié tient en une seule page. On y retrouve toutes les cases du formulaire 2042 et 2042RICI. Autrement dit, vous pourrez faire des simulations avec la totalité
des revenus et charges courantes : salaires, retraites, frais réels, réductions et crédits d’impôts fréquents, revenus bancaires, déductions de pensions etc… toutes les cases sont présentes. On
peut bien sur indiquer les enfants, la garde alternée, les cases permettant d’avoir des demi-parts etc… Il suffit de remplir les cases que vous souhaitez et de cliquer sur « valider » en fin de
page. N’oubliez pas de toujours remplir les montants en euros sans les centimes.
Simulateur de calcul de l’impôt 2024 : modèle complet.
Si le modèle simple ne vous suffit pas, le fisc a prévu le coup et joint un second simulateur dit complet. Il faut alors remplir une première page avec les
personnes à charges. On atterrit ensuite sur un second onglet où on peut ajouter les formulaires que l’on souhaite. Concrètement, on a alors accès à la quasi-totalité des cases qui existent. Si
vous avez des revenus d’une location meublée, des revenus comme auto-entrepreneur, un investissement outre-mer etc… tout y est! Là encore, vous faites autant de simulations que vous le
souhaitez sans donner aucun renseignement. On retrouve quasiment l’interface que l’on a quand on déclare son impôt en ligne.
Un simulateur de l’impôt qui permet de trouver les parts fiscales, la tranche d’imposition TMI, le RFR etc…
L’utilité va plus loin que le simple calcul de l’impôt. C’est pour ça que beaucoup de particuliers mais surtout de professionnels passent par ce outil. Après avoir saisi les variables, le résultat apparaît et ne se limite pas à l’impôt 2024 sur les revenus 2023. On obtient beaucoup d’informations. Je peux lister entre autres les avantages suivants :
– Le résultat de l’impôt est juste à l’euro près… personnellement, je n’ai jamais vu une erreur via ce simulateur. Les prélèvements sociaux sont aussi calculés.
– Vous obtenez le nombre de parts fiscales selon la situation familiale choisie. Idéal si vous souhaitez connaître votre quotient familial.
– Les exceptions et calculs techniques sont pris en compte : taux effectif pour un auto-entrepreneur, décote, réduction sous condition de revenus… tout y est.
– L’outil calcule aussi le très technique « revenu fiscal de référence ». Ceux qui sont à la recherche de cette variable (différente du revenu imposable) apprécieront.
– Cerise sur le gâteau… on obtient même la tranche marginale d’imposition!! C’est le taux qui importe quand on veut optimiser ou comprendre l’impôt. Il faut connaître sa TMI (tranche marginale d’imposition). Elle ne figure nulle part… l’avis d’imposition ne la donne pas et il est compliqué de la calculer à la main. Le simulateur de l’impôt 2024 nous la calcule pour chaque simulation, une aubaine.
– Il donne aussi le plafond retraite, le taux pris à la source etc…
Les limites du simulateur de l’impôt 2024.
Difficile de relever des points négatifs. Vous verrez qu’il est désagréable de devoir remettre une année de naissance à chaque fois et de tout ressaisir à chaque
simulation mais bon… En revanche, certains calculs ne se pourront pas se faire avec cet outil. Entres autres, le calcul du quotient ou les revenus étrangers (cases 8) par exemple. C’est bien
dommage pour ceux concernés.
La grosse limite concerne les revenus fonciers. On ne retrouve pas la déclaration 2044 mais uniquement les cases du formulaire 2042. Cela veut dire qu’il faut que
vous sachiez où indiquer le revenu foncier imposable qui est reporté sur la déclaration d’impôt quand vous déclarez en ligne (idem pour le déficit etc…). Vous ne pouvez pas remplir un
formulaire de revenus fonciers et espérer que ça se reporte dans les bonnes cases. Vous devez remplir directement le formulaire final (cases 4 de la déclaration 2042) ce qui peut être
contraignant pour les novices. C’est valable pour toutes les simulations. Le problème est que vous devez connaître les cases de la déclaration d’impôt à remplir pour l’utiliser.
Notez quand même que vous avez un point d’exclamation sur chaque rubrique. En cliquant dessus, une aide vous dira à quoi servent les cases concernées. Il
devient alors assez simple de faire beaucoup de simulations correctement.
Où trouver le simulateur en ligne de l’impôt 2024 sur les revenus 2023 ?
Pour l’année 202, il est publié fin janvier ou début février. Les liens sont les bons mais ils marcheront uniquement si le fisc l’a mis en ligne :
– Modèle simplifié pour l’impôt 2024
– Modèle complet pour l’impôt 2024
Bonjour,
Est-ce que les abattements spéciaux font baisser le RFR?
Merci pour votre réponse.
Bonjour,
Ayant exercé une profession d’agent général d’assurance de 32 années, 9 mois et 22 années de salariée.
Je suis née en 1953, à la retraite depuis le
01 01 2024 à 70 ans avec 225 trimestres.
Je vais percevoir une indemnité pour cession de portefeuille.
Pouvez-vous me dire comment sera fiscalisée l’indemnité ?
Merci d’avance.
Bien cordialement,
Bonjour,
Vous avez un article ici : https://www.corrigetonimpot.fr/impot-etalement-quotient-prime-retraite-licenciement-foncier-paiement/
Quelle est la situation d’un meublé de tourisme classé, en Guadeloupe à Sainte-Anne, bénéficiant actuellement de l’abattement de 71 %.
Cordiales salutations
Bonjour,
Pour le moment, St Anne est hors zone tendue.
Vous verrez qu’il est désagréable de devoir remettre une année de naissance à chaque fois et de tout ressaisir à chaque simulation mais bon…
Bonjour, il suffit de dupliquer les onglets autant de fois que nécessaire après avoir rempli les cases qui ne changent pas.
Cordialement.
Bonjour,
Où doit-on inscrire les revenus des enfants majeurs rattachés sur notre foyer fiscal
Un de 4440€
L’autre de 400€
Merci
Bonjour ,J’ai fait ma déclaration des impôts par internet ,comme depuis plus de 12 ans et j’avais toujours une simulation des impôts que je devais payer , par contre cette année j’ai l’accuse de réception de ma déclaration sans la simulation , pourquoi ? Merci de me donner une réponse , si je dois faire une manipulation supplémentaire cette année ,?
Bonjour,
Que ce soit en version Flat tax case 2OP décochée ou en version Barème case 2OP cochée le simulateur restitue beaucoup plus que le logiciel 2042 .
En outre si l’on reste sur le logiciel 2042 ce qui semble être gagnant sur la restitution (Barème>Flat tax) est perdant sur le taux du P.A.S (sur mon cas 2% d’écart) et donc une fois appliqué ce taux sur la base imposable rend l’option barème à priori plus avantageuse, en fait moins pour l’année qui va s’écouler avec le nouveau taux!!! Tout cela est très bizarre. Le service des impôts me répond que le simulateur est approximatif mais que le logiciel 2042 ne se trompe pas…. c’est curieux quand on saisit les mêmes chiffres dans les mêmes cases ( hormis la case 2CG qui devient 2BH) et un simulateur qui simule ….. qu’est ce qu c’est??
Merci si vous me répondez
Bonjour,
Je n’ai pas fait les deux tests mais la déclaration en ligne ne devrait pas faire erreur. Il est normal que le taux à la source augmente. Le taux n’est qu’une avance, il faut regarder l’impôt final et donc opter pour la case 2Op cochée.
Cordialement.
Bonjour, je voudrais simuler plusieurs situations par rapport à mes enfants majeurs étudiants pour 2019 prélèvements à la source.. Impossible avec le simulateur simple puisqu’il calcule 2019 pour 2018 comme une année blanche. Il me donne le pourcentage pour 2019. que je ne peux pas interpréter. Je suis allée 6 fois aux impots et jamais le même résultats, ils ne savent pas non plus, ils n’ont pas d’outils…que faire? merci
Bonjour,
Vous pouvez regarder le montant de l’impôt donné par le simulateur avant qu’il soit annulé et prendre la simulation donnant l’impôt le plus petit annulé. J’ai aussi écrit cet article : https://www.corrigetonimpot.fr/comment-declarer-enfant-majeur-impot-rattachement-reduire/
Cordialement.
Livre de Thibault DIRINGER: tout ce qui existe pour payer moins d’impôt!
Bonjour,
Nous avons acquis un bien en VEFA dispositif pinel. Investissement réalisé en 2017 (signature chez le notaire) et achèvement en 2018.
J’ai inscrit le montant d’achat 200 500€ car c ‘est la première année.
Le simulateur déduit 1 159€ au titre de la réduction d’impôt. Il me semblait que 2% du montant étaient déduits (soit 4010€) pour un engagement de 9 ans.
Merci pour vos précisions,
Cordialement
Bonjour,
Si vous n’obtenez pas les 2%, c’est que ce n’est pas la bonne case. Il est aussi possible que l’impôt ne soit pas assez élevé (la réduction Pinel s’impute seulement sur l’impôt et est perdue si la fiscalité n’est pas assez élevée).
Cordialement.
je vais habiter dans le vexin je travaille a la defense, je fais mais frais reels j’aimerai savoir si je peux deduire aussi le peage de l’autoroute de A14 MERCI
Bonjour,
En voulant faire une simulation sur le site des impôts, je me suis aperçue que les 7,5 % n’étaient plus proposés à propos des revenus exceptionnels.
Auriez vous quelques infos svp?
Avec tous mes vifs remerciements.
>>> Mon Guide : Comment payer moins d’impôt? Thibault DIRINGER
Bonjour,
Difficile à dire, ce sont les conventions fiscales entre pays qui légifère cela. Chaque pays à un taux d’imposition différent avec la France et je ne maitrise pas ces points.
Cordialement.
Bonjour,
Expatrié retraité depuis 2015 (Bulgarie) et ayant une pension de 11886 € net et donc non imposable. Pourquoi, suite à la déclaration de 2017, on veut m’imposer de 20% soit 2377€ ??
Quoi faire ??
Cordialement
Bonjour,
Tant que vous restez non imposable avec un RFR inférieur à 25 000 €, le taux reste à 0€ même si l’impôt est nul grace à des réductions. Je l’ai expliqué ici :
https://www.corrigetonimpot.fr/baisser-taux-impot-source-reduire-prelevement-condition-comment/
Cordialement.
Bien qu’imposable, je ne paye pas d’impôt car je réalise des dons aux associations et je rémunère un emploi à domicile (services à la personne) permettant d’obtenir une restitution. En conséquence,
mon taux de prélèvement à la source est nul pour commencer 2019. Lors de l’actualisation du taux en septembre 2019, continuerai-je à bénéficier d’un taux nul si je poursuis ma pratique d’annulation
de l’impôt ?
Bonjour,
J’ai détaillé les conditions pour baisser le taux ici : https://www.corrigetonimpot.fr/baisser-taux-impot-source-reduire-prelevement-condition-comment/
Cordialement.
Bonjour,
Depuis mon investissement « SCELLIER » de 2010, je ne paie pas d’impôt, voire je bénéficie d’un remboursement d’impôt certaines années.
Y a t il une possibilité de faire le choix de ne pas payer l’impôt pour 2019, ou bien devrai je faire l’avance, de l’impôt théorique, ce qui représente une avance de trésorerie importante pour un
retraité. Merci
Bonjour,
La première année, on déclarer le total et les années suivantes directement le montant de la réduction.
Cordialement.
Bonjour,
Objet: PINEL
Pour les logements acquis et achevés avant le 31/12/2016, il convient de reporter le chiffre correspondant à la réduction d’impôts annuelle ou faut-il reporter 1/9 du montant du prix de
revient?
exemple: un logement de 300’000 € à louer sur 9 ans voir 12 ans. quel montant dois-je reporter?
Merci d’avance.
Bonjour Catherinaa,
Cette cas résulte d’un calcul très très compliqué. Une partie des prélèvements sociaux est déduite en N+1 mais seulement pour les PS provenant de certains revenus. Le fisc pré-rempli la case
seul.
Cordialement.
bonjour,
et merci pour vos informations tellement utiles et le temps que vous passez à nous répondre.
dans l’avis d’impots 2017, où se trouve le montant de CSG déductible à inscrire en 2018 en case 6DE ?
Bonjour,
Je vous invite à lire les articles associés et y poser vos questions si besoin :
@De la RUA : voir rubrique immobilier, l’article sur la déclaration 2044 case par case.
@Robert : voir rubrique impôt, l’article sur le quotient et l’étalement.
Cordialement.
Partant a la retraite à 67 ans j ai percu mon cet. .puis je bénéficier de l etalement ou du quotient en matière fiscale
Ayant acheté un logement pour une location en Octobre 2016 dois je déclaré la totalité de la régularisation de charge déduite pour l année 2016 en remplissant la case 230 de la liasse 2044.
Merci
Bonjour,
Non, ce n’est pas normal. En revanche, l’abattement de 10% pour les retraités est plafonné. N’auriez-vous pas atteint le plafond ce qui expliquerait votre problème? Le plafond est entre 3200 et 3900
€ de mémoire.
Cordialement.
Pourquoi l’abattement de 10% prévu sur les pensions est en réalité de 8.34% . y a t-il une raison ? J’ai fait ma déclaration par internet et je me suis rendue compte de cette anomalie.